如何成為一名優秀的理財經理

我幫你專找來的： 2008年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。

年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。

競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。

一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

截至12月31日，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的 2

【第41句】：5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。

我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。

當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作” 我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。

為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。

今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得 該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。

另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。

今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。

在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在2008年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

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辦廠14年，賺了20萬讀后感想

信用卡營銷經驗交流 第一篇：銀行信用卡營銷經驗材料第二篇：信用卡商戶分期付款業務經驗交流第三篇：信用 卡商戶分期付款業務經驗交流第四篇：銀行營銷經驗交流第五篇：營銷經驗交流匯報更多相 關范文 正文第一篇：銀行信用卡營銷經驗材料 1 聯動營銷以快制勝 ——邯鄲分行武安支行卓越龍卡發卡經驗材料 信用卡一直是邯鄲分行武安支行個人業務發展的主打產品。

該支行繼2024 年取得財政公務 卡全省發卡量第一名的好成績之后，今年又聯合新金鋼鐵有限公司推出了新金卓越龍卡，在 短短一周時間里進件量超過四千張。

截至9 月25 日，共計發卡4987 張，占該公司職工總數 的80%，發卡量和成功率均在全國建行系統名列前茅。

在卓越龍卡營銷過程中，該行始終堅 持“一把手負責制”，公私聯動，網點聯動，上下聯動，捕捉信息，搶占先機，充分調動各 渠道資源，以快制勝，最終實現成功發卡。

公私聯動高層營銷 新金鋼鐵有限公司是武安市一家中型鋼鐵企業，注冊資金

【第1句】：86 億元，員工6300 余人。

同武 安支行一直保持著良好的信貸合作關系。

2024 年初，該行就把同新金鋼鐵公司聯合辦理卓 越龍卡發卡列為今年一項主要工作來抓。

當時，當地農行也正在加緊與該企業洽談共同辦理聯名卡的事項。

在得知這個消息后，該支 行行長杜永斌同志親自帶領公、私業務條線相關人員，多次上門同新金鋼鐵有限公司高層接 觸，正式向公司提出辦理卓越龍卡的事項。

同時為 充分挖掘卓越龍卡特色優勢，還特地邀請邯鄲分行信用卡中心客戶經理上門服務，重點向公 司老總和高層宣傳卓越龍卡企業提升品牌、節約財務費用的特點，得到高層領導的認同，成 功打開了發卡突破口。

搶得先機一錘定音 在同公司財務總監接觸的過程中，該行捕捉到一條重要信息：新金鋼鐵公司董事長高總經常 出國，但是他手中沒有一張信用卡。

該行抓住這難得的機遇，主動提出為其辦理一張信用卡。

在上級行的大力幫助下，很快，高總就收到了這張200 萬元額度的鉆石卡。

高總對該行優質、 高效的服務贊不絕口。

在指導高總開卡、使用的過程中，該行員工不失時機地宣傳我行各項 產品和服務，不僅為下一步成功辦理卓越龍卡打開了敲門磚，而且，高總還成為建行忠實的 信用卡客戶和理財客戶。

6 月底，得知新金鋼鐵公司醫院正在籌備開張，該行主動上門提出為醫院安裝pos 機。

屆時， 企業職工都可使用卓越龍卡在本單位醫院進行消費。

此舉不僅能夠幫助企業解決了職工醫保 問題，而且能夠免除醫院和企業職工現金結算的煩惱，還能提供良好的用卡環境，使廣大職 工都能夠充分享受信用額度。

此項一舉三得的方案最終打動了企業，7 月底，新金鋼鐵公司 最終同我行正式簽訂了卓越龍卡發卡協議。

上下聯動爭分奪秒 由于受到醫院開業的時間限制，企業向該行提出了近乎苛刻的要求——9 月初務必收到卡。

時間緊、任務重，支行為此專門進行了分工協作：一方面由個金部負責聯系上級行隨時解決 卡面設計工作，做好申請表供應等支持保障；一方面按照企業各部門和分廠的員工人數劃分 成六片，支行六個網點分別盯緊一片，各自負責片區之內的人員資料填寫、后續服務。

8 月 11 日開始，武安支行全員發動，冒著三伏天的酷暑，早出晚歸，深入工廠一線，指導員工 填表。

他們白天收表，晚上回到網點加班整理。

到8 月18 日，僅用8 天時間，該行就收集 申請表4308 余張，日均進件500 多張，占全部發卡總量的86%。

這時，邯鄲分行信用卡中 心也已經用最快的時間完成了卡面的審核。

經過上下聯動，團結一致，這批申請表很快進入 發卡審批環節。

為了確保承諾的時間，武安支行對企業10 名高層領導的白金卡申請了加急辦理。

9 月1 日 開始，企業高層陸續收到了嶄新的新金卓越白金卡；9 月7 日開始，中層和員工們也陸續收 到了金卡和普卡。

看到職工們的笑臉，懸在大家心頭的石頭也落了地。

動起卡來效益自來 發卡不是目的，動起來才見效益。

為了使員工們手中的卓越龍卡盡快用起來，從單純的發卡 量變成實實在在的收 益，武安支行采取了多種措施：一是專門印制了龍卡使用宣傳頁，6 個網點再次深入廠區， 指導職工開卡激活；二是確保新金鋼鐵公司醫院的pos 機安裝調試到位，醫院一旦開業，馬 上投入使用；三是專門訂制了印有建行各項產品宣傳的撲克牌，作為卓越龍卡刷卡激活禮品 使用。

同時，武安支行將利用汽車分期業務在該地區推廣的有利時機，專門將針對新金卓越 龍卡客戶群體的喜好和承受能力，對當地所有的汽車經銷商進行篩選, 確定合作車型, 爭取 切實的優惠政策,在今年年底和明年一季度專門為新金鋼鐵公司開展汽車團購活動，定會取 得良好的社會效益和經濟效益。

卓越龍卡在武安支行的成功發卡，離不開支行公司業務部門的聯動營銷，離不開二級分行、 省分行和總行相關部門的鼎力支持。

在未來的日子里，該行將繼續堅持信用卡發展戰略，繼 續發掘新的目標客戶，力爭取得更大的成績。

第二篇：信用卡商戶分期付款業務經驗交流 創新商戶分期付款業務 打造亮點 --xx 支行信用卡商戶分期付款業務經驗交流 今年以來，xxxx 支行支行在省分行營業部黨委的正確領導下，以陳總提出的業務發展要從“以 客戶為中心”向以“產品為中心”的轉變為經營思路，認真分析市場需求，不斷創新營銷方 式，全面拓寬信用卡分期業務渠道，提升信用卡業務的，把拓展信用卡批發類商 戶分期付款作為實現的一個重要突破口，發揮“智慧”營銷，挖掘市場潛力， 培養優質客戶資源，在省分行、營業部和支行三級聯動，共同努力營銷下，前期重點拓展了 全國知名品牌“意爾康”鞋業和“七匹狼”服飾分期付款業務。

截至6 月底，我行分期付款 金額2024 多萬元，實現分期手續費收入41 萬元，邁出了分期業務創新的新步伐，成為全行 中間業務創收的新亮點。

現將工作開展情況匯報如下，不到之處，請予以指下。

一、高度重視，三級聯動。

xx 商圈的市場需求歷來江西金融產品創新的源頭，在省分行營 業部大力發展和支持 xx 支行做大做強的同時，部領導高瞻遠矚、審時度勢，批發類商戶分 期業務無不成為全行分期業務營銷渠道上的一次大膽創新，也將成為我行一個 新的支柱。

在該項業務具體實施過程中一是認真篩選目標客戶，優先拓展對我行業務貢獻度 高的商戶。

從3 月底開始，省分行、營業部及相關處室領導多次率隊深入我行走訪商戶，根 據總經銷商及代理商之間頻繁的購銷需求和周期性資金往來，以及今年以來緊縮的信貸政 策，篩選出年銷售額在1 億以上的意爾康鞋業和七匹狼服飾江西總代理等在全國叫得響的總 代理批發類商戶作為前期重點拓展對象，為客戶“量身定做”信用卡分期付 款業務，力求 解決總、分經銷商間的資金需求，實現銀行與商戶的共贏。

二是規范業務操作流程，因信用 卡分期付款業務在全國銀行業來說都是一種創新，如何打造產品亮點與防范風險并重成為一 個新的課題，我們在前期推廣營銷過程中，通過三級行對篩選出的重點商戶進行了多次可行 性市場調研，在上級行的大力幫助下，制定了具體的業務操作規程，明確了風險防控措施。

通過詳細調查客戶的個人基本情況、資信狀況、征信情況和性質規模、經營狀況等信息，實 行客戶準入實行名單制管理，在提供真實有效資產證明的同時，堅持做到“三親見”，實地 對客戶進行調查，分析客戶經濟收入是否穩定，還款來源是否有保障。

三是支行政策傾斜， 針對推廣期的實際情況，我行從資源、人員上給予分期付款業務大力傾斜，制定了營銷指引， 采取了機動靈活的推廣期營銷激勵措施；從支行領導、個金部、網點，每個機構都共同參與 具體項目的營銷工作，相互加強了溝通，及時研究營銷工作遇到政策和操作流程的疑難問題， 全行上下形成營銷合力，大大提高了營銷效果。

二、加強培訓，提高素質。

針對業務這一新亮點工程，我行在不斷摸索、總 結、完善分期付款業務操作經驗的基礎上，積極開展新業務知識培訓，將分 期付款業務深入到全行每位員工心中，由此全面推動業務的快速發展。

一是 組織支行分期業務條線經理向省分行營業部信用卡中心專業人員取經，通過學習課件、現場 答疑等方式，使其對業務流程、風險防范進行系統性學習；二是在推廣初期，我行將信用卡 分期付款業務作為個金類業務重點產品進行推動，多次組織條線經理對全體員工進行操作流 程和營銷策略培訓，并對分期付款業務的操作流程、要求、風險點、注意事項等進行詳細說 明，使每個員工能充分了解信用卡業務；三是以會代訓，為進一步提高網點負責人對信用卡 分期付款業務的重視程度，在每次支行會議上，每次都強調指出信用卡分期付款業務收入對 中間業務收入的貢獻度和重要性，推動信用卡分期付款業務的快速發展；四是鼓勵員工人人 參與體驗。

為提高整體聯動營銷效應，以省分行營業部“人人為期業務”推動為契機，我行 讓每位員工親自體驗分期付款業務，通過人人參與，親自體驗這項業務，熟悉業務大致流程， 更好地做好營銷宣傳工作和為客戶提供服務。

三、重點業務，重點宣傳我行積極開展多渠道營銷宣傳活動。

一是在營業廳內擺放宣傳折頁、 海報，通過大堂經理、客戶經理向客戶宣傳分期付款業務金額起點低、手續簡便、 適應范圍廣等特點和辦理流程的優惠政策，迅速搶占分期付款客戶市場份額。

二是突出宣傳 亮點，在信用卡分期付款業務推介過程中，重點向客戶宣傳商戶分期信用卡分期付款業務具 有辦理便捷、費用低廉等優勢，將現行手續費與同期進行比較，從字面上吸引客戶 眼球；三是對現有存量的銷售額在1 億元以上的批發類商戶，采用手機短信、電話聯系、大 堂經理介紹等方式向客戶講解農行消費分期付款業務知識；四是上門推介業務，我行先后為 意爾康鞋業、七匹狼服飾的50 余名總、分銷商進行授課，在總經銷處上門集中講解產品特 性、優勢、注意事項，使辦理業務的客戶對信用卡分期付款業務有了充分的認識和了解。

到 目前止，我行已與波斯登服飾、曾氏內衣、鴻展內衣等5 名客戶達成三季度分期業務初步合 作意向，通過重點宣傳，有效提升信用卡分期業務的產品競爭力與中間業務收益。

四、捆綁營銷，效益為先我行在大力營銷商戶信用卡分期付款業務的同時，始終牢記效益為 先，做到聯動捆綁組合營銷，深度挖掘客戶貢獻度。

一是在總經銷辦理分期業務時，為其下 線分銷商每人辦理一張貸記卡，做到客戶必須在全省農行存入一定數額的存款開設借記卡進 行綁定，以便系統自動約定還款。

二是大力營銷pos 機、支付通、個人網銀及手 機信使等電子金融產品。

三是帶動存款發展，與總經銷商約定，通過分期付款方式的資金確 保貨款回籠不少于70%在我行流轉，帶動了經辦行日均存款的均衡增長，統計,僅6 月28 日， 七匹狼服飾信用卡分期付款業務，就為星加坡分理處月底新增存款900 萬元。

四是客戶申請 白金貸記卡時必須簽訂消費分期承諾書,確保消費分期付款業務順利開展。

五、考核激勵，營造氛圍。

信用卡分期付款業務成為各家銀行提高中間業務收入的重點，同 業競爭的搶手貨。

一是我行要求全員要有清醒的認識和業務定位，加大對信用卡業務考核權 重，完善分期付款考核辦法，強化對分期付款業務督導、營銷進度通報、充分調動員工的營 銷積極性、主動性，以確保序時推進，積極應對同業市場競爭。

二是提高網點對分期付款業 務的重視度，該行在季度考核評比中，增加分期付款業務的考核比重，并且每旬通報各網點 的業務開展情況，對網點完成任務情況進行激勵和鞭策，形成了你追我趕，不甘落后的可喜 局面。

三是為鼓勵員工積極營銷分期付款業務，按照省分行營業部制訂的產品計價標準，加 大講解與宣傳力度，在大會小會上經常強調，今年計價風向標分期業務是重點之一，做好分 期是提高產品計價收入的重要來源之一，此舉極大了提高了員工的工作熱情。

六、熱情服務，防范風險。

一是積極樹立“售后服務”理念，樹立農行服務品牌，使每位辦 理分期業務的商戶都感受農行服務的專業和熱情。

在客戶辦理業務過程中遇有不解之處，總 會耐心解答，熱情服務。

同時指派專人建立臺帳加強管理，并按月定期進行維護和賬戶跟蹤， 在即將到來的7 月份意爾康鞋業3 個月分期業務的首筆還款期，我行將通過電話、短信等多 種方式提醒客戶及時還款； 二是堅持防范風險與業務發展并重，嚴格遵循分期付款業務客 戶準入政策，不斷強化客戶經理隊伍建設，提升客戶經理的服務能力與營銷技巧。

嚴格分期 業務管理，對信用卡分期付款業務的每個環節進行跟蹤，及時整理紙質及電子檔案，從源頭 防范風險。

第三篇：信用卡商戶分期付款業務經驗交流 發展分期業務 打造收入亮點 武陵支行2024 年在市分行黨委的正確領導下，認真分析市場需求，不斷創新營銷方式，全 面拓寬商戶分期付款業務渠道，提升業務，把拓展商戶分期付款業務作為實現中 間業務收入的一個重要突破口。

截至8 月20 日，我行分期付款業務交易額已達

【第1句】：2 億元， 余額達9000 萬元，實現分期手續費收入700 多萬元，占全行中間業務收入的

【第40句】：4%，打破 了市城區該項業務由壟斷的局面，目前已搶占城區市場份額的三分之二，邁出了分 期業務創新發展的新步伐，成為全行中間業務創收的新亮點。

現將工作開展情況匯報如下， 不到之處，請予以指正。

一、高度重視，部門聯動 首先，針對這項業務的推出，支行領導十分重視，將其作為優化客戶群，擴大有效交易和透 支規模，增加中間業務手續費收入的重點工作來抓。

其次，客戶部、綜合部、財務部三部門 聯合出臺了貸記卡汽車分期付款業務審查、審批操作流程，為汽車分期業務的開展提供了制 度保障。

最后，我行從資源、人員上給予分期付款業務大力傾斜，采取了機動靈活的營銷激 勵措施。

從支行領導、網點，每個部門都共同參與具體項目的營銷工作，相互加強溝通，全 行上下形成營銷合力，大大提高了營銷效果。

二、強化培訓，練好“內功”。

本著“打鐵先得自身硬”的原則，我行對商戶分期付款業務高度重視，認真研究營銷方案， 并把培訓作為拓展業務的基礎工作來抓。

首先，是以會代訓，提高全員對分期業務的理解， 在每次支行會議上，都強調指出商戶分期付款收入對中間業務收入的貢獻度和重要性，對控 制信用卡不良率的有效性，推動了分期付款業務的快速發展。

其次，抽調業務骨干組成培訓 組，對網點負責人和個人客戶經理等員工進行培訓，讓大家熟練掌握該業務功能和流程，為 業務營銷和辦理打好基礎。

再次，到特約商戶對商家對進行培訓，以加大商家對我行產品的 認知度，加大商家對我行產品的宣傳力度。

三、分析結構，精準營銷 面對常德業務市場情況我行選取了以汽車經銷商、建材經銷商、裝修公司、電器超市四類客 戶作為營銷對象，其中又把汽車經銷商客戶作為重點對象。

現已營銷汽車經銷商商戶分期客 戶30 戶，占到商戶分期總數的55%，涉及汽車品牌有：雪鐵龍、，現代，標致， 豐田，廣本，東風起亞，，，一汽奔騰，天津馬自達，東風小康，長 城，奇瑞等。

加強與裝修公司的合作，商戶分期商戶現已實現對常德市場的百分之百的覆蓋。

四、捆綁營銷，效益為先 我行在大力營銷商戶分期分期付款業務的同時，始終牢記效益為先，做到聯動捆綁組合營銷， 深度挖掘客戶貢獻度。

一是在客戶辦理分期業務時，除辦理樂分卡外，還綁定辦理一張普通 貸記卡用作消費，同時要求客戶必須在農行開設借記卡進行綁定，以便系統自動 約定還款，提高了我行貸記卡和借記卡的發卡數量。

二是加大對于商戶分期商戶相關人員的 營銷，主動向他們推介我行的黃金、基金、等服務，現已成功營銷個人高端客戶 100 余戶，已成為我行儲蓄存款新的增長點。

五、重點業務，重點宣傳 一是媒體宣傳。

分別在《常德日報》、《常德晚報》進行商戶分期付款業務宣傳，并在常德交 通頻道播放業務廣告。

二是網點宣傳。

在轄內各營業網點統一懸掛“歡迎辦理農行分期付款 業務”宣傳橫幅，并在宣傳架上擺放分期付款業務宣傳折頁，還制作分期付款業務宣傳牌進 網點宣傳。

三是設點宣傳。

我行已成功借助湘西北汽車博覽會和常德市少兒故事大賽等大型 活動開展的機會組織展臺，向市民分發分期付款業務宣傳資料，提供業務咨詢講解等，讓市 民知悉分期付款業務的金融產品，實現超值消費。

。

六、考核激勵，營造氛圍 一是我行定期通報各網點分期付款業務營銷情況，并將該業務列入網點綜合績效考核重要指 標進行考核，同時與營業費用掛鉤。

二是提高對分期付款業務的重視度，我行專門組建了分 期業務小組，配備專人從事分期業務的開展，每周通報分期業務開展情況。

三是堅持“誰營 銷，誰得益”的原則，由各網點對個人客戶經理和其他員工營銷分期付款業務直接計價，與 績效工資掛鉤，較好地調動了員工營銷積極性。

七、兩手齊抓，嚴控風險 在該項業務開展之初，支行黨委就堅持了“兩手抓，兩手都要硬”的方針，一手抓分期業務 的發展，一手抓風險的防控，現有營銷的620 戶樂分卡中沒有發生一筆逾期的情況，實現了 又快又好的發展。

一是嚴把客戶準入關，嚴格遵循分期付款業務客戶準入政策，不斷強化客 戶經理隊伍建設，提升客戶經理的服務能力與營銷技巧。

二是嚴把客戶調查關，在提供真實 有效資產證明的同時，堅持做到“三親見”，實地對客戶進行調查，分析客戶經濟收入是否 穩定，還款來源是否有保障。

三是嚴把客戶管理關，指派專人建立臺帳加強管理，并按月定 期進行維護和賬戶跟蹤，我行將通過電話、短信等多種方式提醒客戶及時還款。

雖然我們在過去的工作中取得了一定的成績，但與其他先進單位相比，還有一定的差距。

在 今后的工作中，我們決心知難而進，勇于開拓，不斷探索在新形勢下商戶分期付款業務工作 的新路子，在業務發展中再鑄輝煌。

我的匯報完畢，謝謝大家

第四篇：銀行營銷經驗交流 銀行營銷經驗交流 一、陽光心態 我們在忙于日常繁雜事務時，往往忽略調節心態。

容易出現心情煩躁、工作效率低、出差錯 等。

有時候我們不會去想自己是怎么了

一覺睡醒又開始了新的一天的工作，然而導致自己 心情不好的原因不知道，一天天過去，終于有一天爆發了，不知道是什么結果。

通過學習， 了解了為什么要塑造陽光心態，如何塑造陽光心態。

一個人來到這個世界，在成長的過程中， 就會不可避免地遇到這樣那樣的問題和困難，有順境也有逆境，因此，塑造一個健康向上的 心態，是做好一切工作的良好開端。

有人說，你改變不了環境，但可以改變自己；你改變不 了事實，但可以改變態度；我們遇到困難不能抱怨、等待與放棄，而是積極的思考、樂觀的 精神、不斷向好的方向改進和發展。

通過改變工作態度，享受工作過程，學會感恩，提升自 己的情商去締造陽光心態。

二、外拓性思維 我能不能

能

不能

通過九球游戲的學習，外拓性思維我怎么能

回想下當自己工作中遇 到問題時，就是慣性認為我能或我不能。

有些事不是不可能，只是缺少方法。

解決問題的方 法有很多種，打破常規看問題，解決問題要創新。

跳出圈外看問題，大膽假設解問題。

通過 老師的講解，自己在今后工作中，遇到問題時能學以致用，相信方法總比問題多。

三、營銷理念 現在銀行業競爭越來越大。

如何加強我們的營銷能力，首先加強自身的學習，熟悉自己行的 各種業務，從敢講、能講、會講 第五篇：營銷經驗交流匯報 營銷經驗交流匯報材料 首先，要搞好飯店營銷，必須做好市場分析，我們積極以市場為導向，開展市場調研和有針 對性的客戶走訪工作，重點收集飯店市場及客源的動態消息，了解競爭對手，出臺市場分析 報告。

我們站在雙贏的立場上，以顧客滿意為中心，在穩定老客戶的基礎上，不斷了解顧客 需求的變化，努力滿足顧客的需求，使之成為忠誠客戶。

其次，對重點客戶和潛在客戶進行銷售訪問，對客戶進行細分，制訂不同的走訪計劃，根據 我們山莊的特殊性質，決定了以政務接待為主。

根據這一特點，我們在營銷活動中，積極發 展接待任務較多的黨政機關、事業單位為協議單位，定期進行走訪，以優惠的價格、優質的 服務和有效的溝通，努力鞏固這部分客源。

有計劃地對競爭對手開展調研活動，積極收集客 戶反饋信息，征求客戶對山莊服務的意見、建議，及時解決、糾正服務過程中的不足之處。

根據我們統計的大客戶排名，明確了山莊歷年來較為穩定的大客戶，為大客戶提供多方位、 高規格的服務，以優質的服務和有競爭力的價格，提高了客戶的回頭率。

第三，宣傳是我們營銷工作的重要一環。

我們在山莊領導的支持和各部門的鼎立配合下成功 組織開展營銷活動，策劃并實施了山莊三星級慶典活動和年度大客戶座談會，協助編輯山莊 店報。

還制作設計公路導向牌、明信片、四季賀卡、客房歡迎座簽、餐桌席位簽等各種宣傳 品，給客人留下了深刻的印象，加強了與客戶間的聯系，對擴大山莊的知名度，樹立良好的 企業形象起到了推波助瀾的作用。

第四，針對季節變化推出不同的市場營銷策略。

對消費大戶出臺相應的獎勵政策，節日期間 開展走訪慰問活動，每年策劃實施多種形 式的大客戶聯誼活動，更好的與客戶進行雙向信息溝通，在活動中收集客戶反映較為集中的 問題，同時向客戶發布山莊經營發展的新動態，加深山莊和大客戶的感情，能更好的吸引潛 在目標客戶。

第五，針對商務客人及零散客人，我們推出對商務客人不同類別的協議房價，吸引了一部分 較為固定的商務客人，僅此一項年增加收入70 多萬元。

對于會議和重要接待，我們積極與客戶聯系，盯緊會前、會中、會后服務三個環節。

會前做 好會議服務促銷；主動參與會議策劃；認真落實服務承諾。

會議期間落實接待中的細節，制 定接待計劃下發相關部門，確保會議服務的統一指揮和協調。

我們本著讓舉辦方辦會輕松、 省心的原則，創立了緊貼式全程服務。

我們從接會到會議召開完畢，一條龍服務，還擬訂了 vip 等接待流程，大大減少了會議組織者與賓館多個部門溝通協調的麻煩。

加強與舉辦方的 聯系，做到嘴勤、手勤、腳勤，用心了解客戶，真心方便客戶，對重要信息及時匯報，會后 注意收集舉辦本次會議的有關信息，為下次會議的承辦打下基礎。

把資料歸類、分析、整理 并存檔，從中發現問題，找出原因，總結經驗。

搞好跟蹤回訪，定期或不定期的向會議組織 者和出席者寄送飯店的有關信息和資料，并進形定期銷售回訪，聯絡感情，逐漸使對方感到 自己是飯店的貴賓，從而成為飯店忠實的回頭客戶，與客戶建立了朋友間的友誼。

同時在每 月的質量分析會上把客戶信息及時做出反饋，作為提高會議服務質量的，寶貴財富。

第六，工作上，我們積極進行探索，不斷健全完善營銷工作制度和標準，先后建立了營銷定 期匯報、營銷業務報表管理、營銷例會以及考勤和獎懲制度等一系列制度和服務流程，引導 營銷人員自我激勵、自 覺營銷，使營銷工作有據可依、有章可循，由原來的粗放型逐漸步入規范化、系統化營銷管 理體系。

為更好的開拓市場，留住客人，山莊領導最大限度地授權給我們，賦予我們在特定 條件下的價格獨立處理權、紀念品發放權、宴請客戶權等。

市場競爭日益激烈，搞好營銷工 作，提升企業效益，需要具有專業知識，具有科學性、靈活性、創造性的銷售隊伍。

山莊領 導積極創造條件，為我們營銷人員提供外出培訓學習的機會，跟隨領導成員出席活動的機會， 努力在實踐中接受先進的營銷理念，提高了整體營銷水平。

有專家指出：市場營銷工作的好 壞要看三方面的指標完成情況，一是增長的顧客數，二是增長的顧客回頭率，三是增長的顧 客平均消費額。

這些目標的實現，建立顧客忠誠度。

我們在工作中實行“一對一關系”營銷。

我們定期不定期地了解顧客需求，努力滿足顧客今天的需求。

每天有計劃地接觸客戶，征詢 他們的意見，傾聽他們的感受，達到了互通信息、增進了解的目的。

部門內每個員工身上都 有一個小筆記本，隨時記載客人的信息資料，開展客戶跟蹤服務，努力培養顧客的情感忠誠。

總之，我們在營銷方面的工作還有較大的差距和不足。

希望大家對于我今天的的發言能給予 我們更深層次的批評指正，同時我們以這次交流為契機，提高我們的營銷水平。

急需個人投資與理財論文一篇（3000字以上）

你是哪個學校的

這個論文題目是我出的

我是 殷朝華老師

服務感言，服務格言

●將心比心，用我的愛心、誠心、細心，換您的舒心、放心、安 心。

●技術上追求精益求精，服務上追求全心全意。

●我對職業似母親對孩子：盡心盡責

●追求完美的服務，

一位管理者的心得體會是什么?

記得給最佳

【第1句】：每個組織（集團、公司、部門、工作組）、每個投資人（董事、老板）、每個員工（總監、經理、主管、技術員、員工）都注重自身的利益，必須要承認并辨別。

【第2句】：我們的目標是合作、共贏，以組織的利益為最大化，同時滿足所有決策層、執行層的利益，方是捷徑。

【第3句】：我們的方式是體系而后是理念，在體系中，我們需要流程再造、工具再造、職責再造、利益分享。

【第4句】：沒有個人魅力和實力，和非常政治的手腕，不要涉足管理，因為您就算很有能力，也無法生存下去，特別在中國。

【第5句】：管理不是政治，不是規章制度，不是一門自然科學，不是一門社會科學，是以上的集合體。

沒有獨立和創新的思維、沒有實戰和效率的作風，您不可能成為優秀的管理者。

【第6句】：您已經是管理者，不代表您是個合格的管理者，事實上，10個老板可以說出10個關于管理的定義。

暫時寫這么多。

銀行貸款客戶經理的工作是干什么的

銀行客戶經理的工作是以客戶為中心，處戶存貸款及其它中務，并負責維護客戶關系。

銀行貸款客戶經理崗位職責：

【第1句】：按照經營目標，積極拓展市場，尋找客戶，完成本行規定的業績目標；

【第2句】：負責對受理的貸款業務進行申請受理、貸前調查工作，對受理、調查的貸款業務的合法性、合理性、真實性和完整性負責；

【第3句】：負責對審批后的信貸業務同客戶簽訂借款合同和擔保合同；

【第4句】：負責貸款的發放與收回并按期收回利息；

【第5句】：負責對客戶進行貸后管理以及不良貸款、應收利息、信貸退出的落實和清收；

【第6句】：負責貸款風險分類的基礎工作以及相關信貸報表的統計分析和上報；

【第7句】：按月收集和整理企業客戶財務報表和相關資料；

【第8句】：負責與財務管理部之間貸款檔案資料的傳遞交接工作；

【第9句】：完成領導交辦的其他工作任務。

二、銀行客戶經理專業資格證書報名條件：

【第1句】： 具有大專學歷（或同等學歷）的金融類行業工作者，從業二年（含）以上；

【第2句】： 具有大學本科學歷（或同等學歷）的金融類行業工作者，從業一年（含）以上；

【第3句】： 具有碩士及碩士以上學歷（或同等學歷）者，工作經驗不做要求；

【第4句】： 獲得助理級銀行客戶資格證書，可直接申報銀行客戶經理資格考試。