銀行法律監管行為管理制度【匯編四篇】

由 雕龍文庫 分享時間：2024-02-21 09:39:26 加入收藏我要投稿點贊

銀行法律監管行為管理制度最新（精選7篇）銀行管理層應該獨立于銀行的經營活動之外，真正發揮約束約束的作用，這是銀行合規管理的關鍵原則。下面是小編精心整理的銀行法律監管行為管理制度【匯編四篇】，僅供參考，大家一起來看看吧。

【篇一】銀行法律監管行為管理制度

第一章總則

第一條為進一步規范全省農村信用社安全保衛工作，保障農村信用社員工人身和資金財產安全，維護正常的工作秩序，根據有關法律法規，制定本制度。

第二條安全保衛工作應堅持貫徹：“預防為主，單位負責、突出重點、保障安全”的方針，實行“誰主管、誰負責”和“人防、物防、技防”相結合的原則。

第三條安全保衛工作的基本任務是：防搶劫、防盜竊、防詐騙、防破壞、防涉槍、防治安案件和災害事故等，維護正常的工作秩序，保障農村信用社員工人身和資金財產安全。

第四條安全保衛工作是農村信用社經營管理的重要組成部分，納入年度綜合目標管理，實行分級管理，逐級負責，層層落實的安全保衛工作責任制管理辦法。在單位評定綜合性榮譽稱號以及主要領導，分管領導，安全責任人評先、晉職、晉級中，實行“一票否決制”。

第五條省聯社、市、州辦事處（含__、__市聯社）、各縣（市、區）聯社、農村商業銀行、農村合作銀行簡稱縣級聯社，要設立與業務發展相適應的保衛部門，縣級聯社單設保衛部門（人員不足的縣級聯社要力爭在兩年內完善機構設置），配置配強所需人員，配備統一服裝及必要的交通、通訊工具和現場勘察器材，確保安全保衛工作順利開展。

保衛人員必須經過嚴格的政審，具有較高的政治素質和高度的工作責任心。保衛部門負責人變動須征得上級主管部門同意后方可變動。

第六條凡涉及詐騙，盜竊，搶劫，涉槍案件按照中國人民銀行《農村信用社金融詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件報告辦法》（銀合發〔2000〕65號）規定及時上報上級保衛部門。

第二章安全保衛工作責任制

第七條省聯社、各辦事處（含__、__市聯社）主要領導是安全保衛工作的第一責任人，負責領導部署本單位和所轄農村信用社的安全保衛工作。其基本職責是：

（一）領導全轄、本級單位的安全保衛工作，及時貫徹落實上級保衛部門和公安機關有關要求，結合本單位和轄內農村信用社的實際研究部署安全保衛工作；

（二）制定安全保衛工作管理目標，與本單位各部］司負責人、下一級農村信用社管理部門的主要領導簽訂安全保衛工作責任書；

（三）加強保衛隊伍的組織建設、思想建設和業務建設，定期聽取保衛部門的工作匯報，認真分析本系統、本單位安全保衛工作現狀，及時研究保衛部門的建議；解決保衛工作中存在的困難和問題；

（四）組織有關部門搞好經常性的安全檢查；

（五）組織有關部門對員工進行安全防范、職業道德和法紀教育；督促有關部門對要害崗位工作人員加強管理，決定安全保衛工作的獎懲事項；

（六）認真落實領導帶班查崗制度。

第八條縣級聯社的分管領導對本單位和轄內農村信用社的安全防范工作負責。具體職責是：

（一）負責員工的安全防范意識教育，建立健全安全保衛工作責任制，落實各項規章制度，健全內部監控機制，組織制定防范措施；

（二）及時了解和掌握員工的思想動態，對違規違紀行為及時采取措施進行制止并進行處罰；

（三）對本級單位和轄內農村信用社發生的治安刑事案件和事故應及時報告，組織保護好現場，積極提供線索，協助有關部門進行偵破；

（四）負責對保衛部門人員的管理，組織防搶防暴防火預案演練，解決保衛部門工作中遇到的實際問題。

第九條農村信用社各營業網點負責人對本單位安全保衛工作負責。具體職責是：

（一）及時貫徹落實縣級聯社關于安全保衛工作的部署和安排，經常對員工進行安全防范意識和防范知識教育，組織防搶防暴防火預案演練，提高員工預防暴力侵害的能力；

（二）根據上級要求，結合本單位實際和當地治安狀況，完善安全防范措施，與當地公安機關、鄰近單位簽訂治安聯防協議書；

（三）檢查本單位員工在營業、守庫、押運期間執行規章制度情況，發現問題及時糾正、整改；

（四）及時掌握本單位員工的思想動態，對個別員工的反常表現，做到早發現、導教育、平控制、早解決，并及時向縣級聯社報告。

第十條崗位工作人員對本崗位安全負責。工作人員要嚴格履行崗位職責，認真執行有關業務管理和安全保衛規章制度及操作規程，確保本崗位工作安全。

第十一條農村信用社各級保衛部門是所屬系統安全保衛工作的職能部門；在本級單位領導和上級保衛部門的指導下開展工作。接受當地公安機關的監督、檢查、指導。其主要職責分別是：

一、省聯社及各市、州辦事處保衛部門工作職責：

（一）統一協調、規劃本系統所屬單位安全保衛工作，認真貫徹、落實上級和公安部門有關文件和會議精神，制定安全保衛工作任務，制定安全保衛工作規章制度并組織落實；

（二）督促有關部門又如言用社職工進行安全保衛、職業道德和法制教育，加強要害崗位人員的管理，決定安全保衛工作的獎懲事項；

（三）加強保衛隊伍的思想建設，組織建設和業務建設。定期聽取保衛部門的工作匯報，認真分析本系統安全保衛工作現狀，解決保衛工作中存在的問題；

（四）組織經常性的安全檢查考核。檢查考核安全保衛規章制度執行情況。組織有關部門落實整改隱患措施。

二、__、__市聯社保衛部門工作職責：

（一）負責組織指導轄內單位的安全保衛工作；貫徹落實上級保衛部門和公安機關有關要求，結合實際制訂安全保衛工作實施細則；

（二）研究部署轄內安全保衛工作，落實安全保衛工作管理目標，負責同轄內各縣級聯社簽訂安全保衛目標責任書；

（三）督促有關部門加強對保衛人員管理和加強思想建設、組織建設、業務建設；檢查安全保衛各項規章制度的執行情況，嚴格考核責任制落實情況；

（四）負責監督指導轄內安全防護設施建設、管理及維護工作。

（五）依據有關規章制度的規定，對違反安全保衛工作的規章制度的單位和個人進行經濟處罰及提出行政處分建議；

（六）負責組織指導轄內員工在營業、守庫、押運期間搞好防系演練和經常性的安全檢查。

三、各縣級聯社保衛部門工作職責：

（一）定期向領導請示、匯報工作，按要求向上級保衛部門報告工作，對本級單位、轄內農村信用社安全保衛工作提出改進意見和建設；

（二）指導和監督檢查轄內農村信用社的安全保衛工作；

（三）組織實施各項安全保衛制度的貫徹落實；

（四）協助配合治安刑事案件和災害事故的調查和管理，組織轄內守押人員完成金庫守衛和運鈔押運工作；

（五）負責保衛人員的管理、培訓工作，彈藥的管理工作，安全防范設施的建設、管埋及維護工作；

（六）依據有關規定，對違反安全保衛規章制度的單位和個人進行經濟處罰，提出行政處分建議；

（七）配合人事部門定期對保衛人員進行審查，發現不稱職人員，及時向領導提出調整建議；

（八）會同單位有關部門對員工進行安全防范教育，開展防搶防暴防火預案演練，增強防范意識，提高防范技能；

（九）負責內部安全管理和社會治安綜合治理的日常工作；

（十）完成本單位領導和上級保衛部門及當地公安機關交辦的有關事項。

第4章營業場所的安全保衛

第十二條營業場所（合聯社營業部，基層信用社，信用分社和儲蓄所等）的安全保衛工作，按照《中華人民共和國公共安全行業標準銀行營業場所風險等級和防護級別的規定》（GA38－N04）（以下簡稱新標準），實施按風險等級防護。

第十三條營業場所的物防要求：

營業場所二層（含二層）以下的所有窗戶，必須安裝堅固的金屬防護網（欄）。營業場所與外界相通的出入口必須安裝堅固的金屬防護門；全封閉的門要加裝“貓眼”或可視對講機。

營業柜臺應采用磚石或鋼筋混凝土結構，高度不低于外8米，寬度不小于0．5米。新建，改建營業場所的現金柜臺應與其它工作區隔開，應采用防播、防撞擊的金屬門，加裝自動閉門器。營業場所的后（側）門及已設置的柜臺通勤門要安裝具有聯動互鎖裝置的兩道門。營業場所的營業柜臺上方應安裝高度為1．5米（以柜面計算），寬度不大于1．8米；單塊面積不大于4平方米的防彈玻璃，未到頂部分可用金屬防護欄封頂。

營業場所應設工作人員專用衛生間，新建，改建的營業場所設生活區。

新建、改建營業場所有條件的應設置后院，以便運鈔車入內交接款。營業場所的后院墻高度應達2．5米以上，并設置防止爬越的障礙物或周界報警裝置。

營業場所的安全防范設施、設備，必須是省聯社選定的省級以上質檢部門檢測合格并經廠家投保的產品。

第十四條營業場所的技防要求：

營業場所應安裝與公安機關聯網的110報警裝置，臨柜人員工作區應裝有手動、腳控交直流兩用報警器，營業廳大門內外各裝一只大功率報警喇叭，營業室臨柜人員應配足防衛器械，同時配置消防器材和自動應急照明設備。沒有金庫的鄉鎮信用社營業場所應安裝視頻安防監控裝置和報警設備，營業期間對營業廳、現金柜臺、進入營業場所通道、中心控制室通道、金庫通道、運鈔車停靠點，實施不間斷視頻監控，并配置24小時不間斷電源。營業設施均應符合有關規定及國家有關技術檢測標準，經省級質檢部門檢測合格，并保持性能完好，確保正常使用。各地要對干部、職工組織防范技能培訓，組織防暴預案演練，提高干部職工安全防范能力。

第十五條營業人員要增強防范各種案件和事故的意識和能力，熟知安全制度和防暴預案，能正確使用報警設施、防衛器械、消防器材。嚴格按規定程序接受上級、公安機關的安全檢查，嚴禁非營業人員進入營業室柜臺內。

營業中，認真執行會計、出納、結算等各項規章制度；營業終了要按安全規程及時將現金、有價證券、重要憑證、英押、機、電腦軟件入柜、入庫保管。未設庫的營業網點應嚴格按規定交接款箱。

【篇二】銀行法律監管行為管理制度

一章總則

一條為促進我行可持續發展，建立科學的現代化管理制度，充分發揮資源分配的激勵作用，發揮員工的積極性和創造性，強化激勵約束機制，建立一個適應現代化商業銀行運作的科學、合理、規范的內部績效工資考核體系，根據有關規定，結合我分行實際情況，特制定本方案。

二條績效工資考核分配的指導思想是建立符合我行行業特點的，以基本薪酬為基礎、以績效考核為核心的薪酬分配考核制度。著力優化分配資源，向績效貢獻大、崗位責任重、勞動復雜程度相對較高的人員傾斜，使員工的收入與其為單位創造的效益、業績和其工作量、崗位責任緊密結合，充分調動員工的工作積極性，確保有限的分配資源發揮最大的調節和激勵作用。目的在于把職工工資同部門經營業績掛鉤，通過科學、合理的考核，突出“向一線部門傾斜、向經營部門傾斜”。

三條績效工資考核分配的原則

（一）基本保障原則：保障員工的基本收入，根據干部、員工崗位和貢獻度確定等級，發給基本薪酬。

（二）以崗定薪原則：對不同職級、不同責任、不同性質的崗位確定不同的薪酬，崗位變動薪酬隨之變動。

（三）績效掛鉤原則：員工的收入與其所在部門為單位創造的效益、經營業績等緊密掛鉤。

（四）按勞取酬原則：員工的薪酬與其工作質量、工作數量、崗位責任等緊密掛鉤。

四條本績效工資考核分配方案是分行對行內各部門的考核，不再細分到個人。對個人的考核由各部門依照本方案的有關規定，細化制定符合本部門實際情況的部門內部績效考核方案。

五條本方案實行百分制考核方式。所涉及的定量考核數據均以四季度的旬平均數為基數，按季度進行環比考核。

六條本方案業務經營性指標適用于我分行公司、小企業金融一部，公司、小企業金融二部，公司、小企業金融三部，個人金融部，營業部等經營部門；

內部管理性指標適用于財務部、運營服務部、人力資源部、風險管理部等非經營性部門。

二章經營部門績效工資考核指標

七條業務經營類指標是指：各項存款，占比為__%；其中，對公存款占比__%，儲蓄存款占比__%；、各類中間業務、新業務，占比為__%。各項貸款，占比為__%，對中小企業貸款占比__%，其它貸款占比__%

三章非經營類部門績效工資考核指標

八條非業務經營部門績效工資考核分定性指標和定量指標進行。其中定性指標占比為%，定量指標占比為%。

九條定量指標細分為：①內部管理指標，占比為__%；②服務質量指標，占比為__%；③安全保衛指標，占比為__%；④其它指標，占比為__%。

十條定性指標是指各部門的本職工作完成情況。

四章考核方法

十一條各部門績效工資考核目標的設立

（一）每考核周期期初各部門根據分行下達的總體指標，結合本部門崗位職責規定的工作任務，經分行與部門之間同協商，制定當期工作計劃和考核指標，報分行主管領導審批后實施。

（二）工作任務和績效考核指標的更改需經本部門及分行商定，并報分行主管領導批準后，更改方可生效。

十二條考核周期

考核分為季度考核和度考核。其中季度考核于下一季度初一個月的__日內完成，度考核于次元__月__日完成。

十三條被考核部門通過努力達到或超額完成期初制定的績效考核目標時，分行根據任務完成的環比數據給予相應的績效工資分配獎勵。，

【篇三】銀行法律監管行為管理制度

為貫徹中央金融工委《關于認真學習貫徹中共中央辦公廳、國務院辦公廳〈通知〉精神，在金融系統深入實行行（司）務公開制度的通知》（金融工辦發[]5號）精神，切實加強我行的民主建設，根據《銀行張家口分行實施行務公開制度暫行辦法》，結合我行實施情況，特制定本辦法。

一、指導原則和總體要求

（一）實行行務公開堅持黨的全心全意依靠工人階級的指導方針。通過實行行務公開，促進經營管理和決策的科學化、民主化，促進黨風廉政建設，保證全行改革發展的順利進行。

（二）行務公開是基層民主建設的重要內容，是保障和實現員工民主權利的重要措施。要通過行務公開制度的有效實施，切實保障和維護員工民主權利和合法權益，保護和調動員工參與民主管理、民主監督的積極性。

（三）實行行務公開必須遵循黨的方針政策、國家法律、法規和金融規章制度，必須有利有我行改革、發展、穩定和商業秘密保護。

（四）實行行務公開必須堅持黨總支統一領導，黨總支在行務公開工作中不僅是領導者，而且是實踐者。要率先垂范，形成黨政共同負責，紀檢、監察、工會協調監督，職能部門各負其責，具體承辦，員工廣泛參與的工作機制。

（五）實行行務公開必須堅持從實際出發，實事求是，注重實效。要與加強領導班子建設和員工隊伍建設相結合，與建立現代商業銀行制度、完善法人治理結構相結合，與推進黨風廉政建設相結合。

二、行務公開的內容

（一）重要決策和重大事項。主要包括年度和中長期經營發展目標、內部改革、機構撤并、員工分流方案以及重要規章制度的制訂修改等。

（二）經營管理。主要包括年度經營發展目標完成情況；年度財務預、決算和收支情況；信貸資產投向、信貸抵押物品的收回或處理情況；基建工程項目招投和業務經營場所投資的預、決算情況；業務稽核結果；大宗物資和重要設備的采購、供應和報廢處理；會議費、辦公費、電話費、差旅費、業務宣傳費開支；內部綜合考核情況等。

（三）涉及員工切身利益方面的問題。主要包括勞動法律、法規、紀律的執行情況；勞動合同的簽訂、履行和解除；工資、資金分配方案；購房、售房、集資建房方案；職稱評報、獎勵晉級和評優評先條件、指標和結果；福利費、醫療費和住房公積金管理；養老、醫療、失業及其他社會保險基金繳納情況；安全防范措施執行情況；員工培訓計劃和實行情況等。

（四）廉政建設。主要包括單位領導人執行廉潔自律規定情況；民主評議領導干部情況；中層管理人員、重要崗位人員的選聘和任用情況；業務招待費使用情況；單位領導人出國出境費用使用情況等。

（五）凡涉及銀行商業秘密、經營安全等不宜公開的內容不應納入行務公開的范圍。暫時不能公開的事項，應說明原因，爭取員工的理解和支持。

三、行務公開的形式

（一）行務公開的主要載體是職工代表大會（簡稱職代會）。屬于職代會職權范圍的重大事項，每半年召開一次職代會；職代會閉會期間，需要及時公開的重大事項，按職代會有關程序臨時召開會議公開。

（二）行務公開的形式還包括行務公開欄、行務會、情況通報會、內部信息網絡等。屬于需定期公開的事項，應從實際出發，按年度、半年、季度、月份公開；屬于一事一議的事項，應通過召開座談會、通報會、發文件簡報等形式公開。公開后要注意通過意見箱、員工座談會等形式，了解員工反映，不斷改進工作。

四、行務公開的組織領導

（一）行務公開工作在支行黨總支的領導下進行。支行成立由黨總支書記任組長，行政、紀檢、監察、工會負責人參加的行務公開領導小組，負責制定行務公開的實施方案。行務公開領導小組應每半年召開一次會議，聽取并審議行務公開情況，指導、協調和研究解決實施中的問題，做好監督考核工作。

（二）支行工會委員會是行務公開領導小組的工作機構，負責本行行務公開的日常工作。完成支行和市行行務公開領導小組交辦的各項任務，組織、協調有有關部門共同參與行務公開工作，制定行務公開的各項工作制度，針對行務公開的實施和制度的落實情況，開展調查研究，組織員工代表對行務公開工作進行民主測評。管理行務公開檔案，上報有關資料，組織有關部門進行監督檢查。

（三）行務公開的內容可以根據實際情況有所側重。

（四）推行行務公開，關鍵是真實。行長為行務公開的第一責任人，對公開內容的準確性、真實性負總責。對組織制度不落實、監督機制不健全、應該公開沒有公開或公開內容不實的，要追究單位和主要負責人的責任。

五、行務公開的監督檢查

（一）各相關部門對行務公開負有監督檢查職責。負責對所轄行務公開內容的真實性、程序的合法性進行檢查，發現問題應及時督促糾正；對公開內容不實的要進行責任追究；對行務公開中暴露的違法、違紀、違規行為要及時立案查處。

（二）實行行務公開成立由紀檢、監察、工會及有關職工代表組成的監督小組，負責監督檢查行務公開內容是否真實、全面、及時，程序是否符合規定，員工反映的意見是否得到落實。檢查監督組每季對行務公開工作情況檢查一次。監督檢查的情況每季向市行書面報告一次。設立監督電話：6223730。

（三）行務公應在員工的廣泛參與和監督下進行，既要公開有關政策依據和有關規定，又要公開具體內容、標準和承辦部門；既要公開辦事結果，又要公開辦事程序；既要公開員工的意見和建議，又要公開員工意見和建議的處理情況。

本辦法由支行工會負責解釋。