無論是身處學校還是步入社會，大家都嘗試過寫作吧，借助寫作也可以提高我們的語言組織能力。寫范文的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？下面是小編幫大家整理的優質范文，僅供參考，大家一起來看看吧。

反洗錢基礎知識試題及答案 反洗錢考試判斷題篇一

? 商業發票p13

5? 普惠制原產地證p196

? 報檢單p21

4? 保險單p184 p186

? 海運提單p17

3? 裝箱單p266

? ●一般原產地證書p199

第六章 商業發票

一、不定項選擇題：

1、商業發票的抬頭人一般是（b）

a受益人 b開證申請人 c開證銀行 d賣方

2、制單的方法是：先核算單據中的計算數據，再備齊信用證或合同要求所出具的全部空白單證，從（d）繕制入手，并作為其他單據繕制的參考。a信用證b合同 c提單d發票

3、出口業務中，制作（a）時，應將在發票下端通常印有“e.&o.e.”字樣刪去。

a證實發票 b商業發票c海關發票d形式發票

4、發票是出口方對進口方開立的發貨價目清單，它是裝運貨物的總說明，也是進出口方交接貨物和結算貨款的憑證。其種類有【 abcd】

a 商業發票b 海關發票c 領事發票d 廠商發票

5、商業發票沒有統一的格式，但主要項目基本相同，主要包括發票字樣、發票編號、開制日期以及（abcd）和支付方式等內容。

a數量b包裝c單價和總值d 品名

6、海關發票是由（d）制定的一種特殊發票格式。

a.出口方b.進口方

c.出口國海關d.進口國海關

7、根據ucp600規定，商業發票中貨物的描述（c）

a.可以使用統稱，不得與信用證中有關貨物的描述有抵觸

b.可以使用統稱，并可與信用證中有關貨物的描述有所不同

c.必須完全符合信用證中的描述

d.必須與合同的描述完全一致

8、一般情況下，發票金額應與（b）一致

a.合同金額b.信用證金額

c.保險金額d.匯票金額

二、判斷題

9、對墨西哥和阿根廷等國的出口，無論信用證是否規定發票的簽名形式，都必須手簽。（√）

10、裝箱單或重量單的簽發日期應等于或遲于發票日，也可早于發票簽發日。（×）

11、根據國際商會的《跟單信用證統一慣例》的規定：除非信用證另有規定，商業發票的抬頭人必須做成開證申請人。（√）

12、海關發票上填寫fob價值應略低于國內市場價格，否則將可能被視為傾銷。（×）

13、海關發票的抬頭可以做成 to order。（×）

14、海關發票主要內容是商品的數量和金額。（×）

第七章運輸單據

練習題

1、當貿易術語采用cif術語時，海運提單對運費的表示應為（a）

afreightprepaidbfreightcollect

cfeight prepayaledfreighttocollect2、必須經過背書才能轉讓的提單是（c）

a記名提單b不記名提單c指示提單d清潔提單

3、在國際貿易中，海運提單簽發日期是表示（b）

a貨物開始裝船的日期b貨物已經裝船完畢的日期c裝載船只到達裝運港的日期d裝載船開航的日期

4、有權簽發提單的人不包括（a）

a委托人b船長c承運人d經承運人授權的代理人

5、海運提單收貨人欄內顯示“toorder”，這表明（b）

a、該提單不可轉讓b、經背書后可以轉讓

c、不經背書即可轉讓d、可以由持有人提貨

第八章 保險單據

選擇題

1.當前，在進口業務實踐中所應用的海上保險單據有【 abcd】

a 保險單b 保險憑證c 保險通知書d 批單

2.一般來說，保險單的背書可以分為【abc】

a空白背書b 記名背書c 指示背書d 特殊背書

三、判斷題

【對】1.在出口業務中，保險單日期不能遲于海運提單日期。

【錯】2.在國際貨物運輸保險業務中，被保險人必須對保險標的物具有可保利益，方可同保險人訂立保險合同，并在保險標的物遭受承保范圍的損失時，從保險人處取得賠償。

第九章 原產地證書

一、選擇題

1.根據我國有關規定，出口企業最遲于貨物出運前【 b】天向簽證機構申請辦理原產地證書。

a 1天b 3天c 2天d 4天

2.出口企業在貨物裝運前【c】，向簽證機構申請簽發普惠制產地證明書form a。

a 3天b 4天c 5天d 6天

3.在我國，普惠制產地證由【 b】統一簽發。

a 出口商b 中國出入境檢驗檢疫局c 海關d 中國國際貿易促進委員會

4.根據大多數給惠國的規定，享受普惠制待遇的商品必須符合【 abc】條件。

a 原產地標準b 商品要符合直接運輸規則

c 必須提供有效證明文件d 來自發達國家

5.出口企業在向簽證機構申請審核簽發普惠制產地證明書form a時，應遞交的文件有【 abcd】

a 普惠制產地證明書申請書b 普惠制產地證明書form a

c 商業發票d 簽證機構要求的其他文件

二、判斷題

【 ×】 1.普遍優惠制是一種關稅制度，是發展中國家（給惠國）給予發達國家（受惠國）出口制成品和半制成品的一種普遍的、非歧視的和非互惠的關稅優惠制度。

【 ×】 2.一般原產地證書的注冊登記有效期為兩年，期滿經審核合格的，續展兩年。

第十章檢驗檢疫證 補充練習

選擇題

1.我國檢驗檢疫管制的商品，必須向海關提交入境檢驗檢疫機構簽發的單證是

【 a 】。

a．入境貨物通關單b.進口貨物報關單

c.進口收匯核銷單d.進口許可證

2.進口商品的報檢人應在一定期限內填寫【 b 】，填明申請檢驗鑒定項目的要求，并附合同、發票、運輸單據等資料，向當地檢驗檢疫部門申請報驗。

a．品質證書b.入境貨物報檢單c.驗收記錄d.出境貨物報檢單

3.進口企業向出入境商品檢驗檢疫機構申請報驗時，應真實、準確地填寫“進口商品報驗申請書”，一般以【 abc 】填寫一份申請書。

a.同一買賣合同b.同一裝運單據

c.同一外國發票d.同一信用證

4.出入境商品檢驗檢疫局在指定地點對出口貨物進行檢驗，并開立【 ac 】，出口商憑其向海關申請放行。

a.商檢證書b.產地證書c.出境貨物通關單d.出口許可證

二、判斷題

【 錯 】1.商檢證書可以背書轉讓。

【 錯 】2.檢驗檢疫證書的日期可以遲于提單的簽發日。

【 對 】3.出口商品報驗一般在發運前7天提出。

第十二章進出口許可證 補充練習

選擇題

1.商務部各發證機關對于屬于配額管理的商品。憑蓋有專用章的【 d】發放進口許可證。

a．進口許可證申請書b.發貨單位發票

c．國外開來的信用證d.《進口配額證明》

2.出口商向有關部門申請簽發出口許可證書，必須填寫【 c】，并隨附發票和合同等文件向發證機關提請簽發。

a.申請書b.進口許可證申請書

c.出口許可證申請書d.出口許可委托書

3.出口單位申領出口許可證時，應向發證機關提交【 abc 】

a．出口許可證申請表b.配額證明或其中有關批件

c．合同的復印件d.信用證

4.我國對外貿易實務中，凡納入許可證管理的商品都必須向【 abc 】申請簽發進口或出口許可證。

a．商務部配額許可證事務局b.商務部駐各地的特派辦事處

c．各省、自治區、直轄市和計劃單列市的經貿廳（委）部門

d．各省、自治區、直轄市和計劃單列市的領導部門

5.對進出口公司來說，下列哪些情況需要申請出口許可證？【 abcd 】

a．輸往國家和地區有配額限制的商品

b．國家為了防止出口價格過低，在國際市場引起不正當競爭的商品

c．國家為了防止出口商品總量超過輸往國家或地區總量的商品

d．國務院有關主管部門已明確規定控制出口的商品

二、判斷題

【 錯 】1.進口貨物在進口許可證有效期限內尚未進口，該許可證作廢，不得申請展期。

【 錯 】2.進口許可證簽發之日起1年內有效，如1年內尚未對外簽訂合同的，可到原發證機關申請進口許可證展期。

反洗錢基礎知識試題及答案 反洗錢考試判斷題篇二

在洗錢過程的“離析階段”，洗錢分子尤其選擇哪些國家和地區進行資金劃轉？答：反洗錢法律和機構建設不健全以及在反洗錢調查方面不合作的國家和地區。

洗錢活動對經濟的危害性主要體現在哪方面？ 答：洗錢行為扭曲資源分配，影響一國經濟增長。

洗錢活動對政治的危害性主要體現在哪方面？

答：洗錢行為會滋生腐敗，影響政府聲譽，對執政者構成嚴重的信任危機。

“洗錢罪”最早在我國法律規定上出現是哪一年？

答：1997年，經八屆人大五次會議修訂通過的新的《中華人民共和國刑法》首次以專門條款規定了洗錢罪。

《中華人民共和國反洗錢法》對客戶身份資料和交易信息的兩條限制性使用規定是什么？

答：（1）反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查；（2）司法機關依法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。

我國反洗錢法律制度主要包括哪兩方面的內容？ 答：刑事打擊和預防、監控兩個方面。

任何單位和個人發現洗錢活動時，有權向什么部門舉報？

答：向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

洗錢預防措施的核心是什么？

答：洗錢預防措施的核心是有效識別和及時報告可疑交易。

金融機構反洗錢內部控制制度的有效實施由誰負責？ 答：由金融機構負責人負責。

實踐中，金融機構與客戶的交易關系主要分為哪兩類？

答：（1）通過開立賬戶或簽訂合同建立較為穩定的金融業務關系；（2）客戶直接要求金融機構為其提供金融服務，主要是指不通過賬戶發生的交易。

金融機構應當保存的交易記錄包括哪些內容？

答：關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

如果個人先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過期了，金融機構該怎么辦？答：應及時更新身份信息，若未在合理期限內更新且無合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業務。

金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向哪些部門或者機關報告？

答：中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關。

保險公司發現客戶的哪些信息不真實的，應及時向反洗錢監測分析中心進行可疑交易報告？

答：保險公司發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的，應及時向反洗錢監測分析中心報告。

保險公司應對哪些現金業務進行關注？

答：保險公司應對沒有合理的原因，投保人堅持要求用現金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現金價值以及支付其他資金數額較大的

保險公司在為自然人辦理保險業務時應關注哪些交易或者行為？

答：重點關注通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人的關系的情形。

保險公司對以躉交方式購買大額保單的交易應關注什么方面？ 答：重點關注投保人的資金來源與其經濟狀況是否相符。

保險事故發生后，保險人依據被保險人的授權委托書，將保險金作為已出險的保險標的的修理費支付給修理廠家或已代墊費用的保險標的使用人，或作為被保險人的醫藥費支付給醫院。對于這類交易情況，考慮到《中華人民共和國保險法》相關規定及保險業金融機構的操作慣例，保險公司是否應當提交可疑交易報告？

答：可以不提交可疑交易進行報告。

在核對客戶所出示的第二代身份證的基礎上，客戶身份識別第二代身份證閱讀儀合成的電子影像可否作為客戶有效身份證件的影印件進行留存？ 答：可以。

二、判斷題（判斷正確與否，對錯誤的進行修改）

1、現代意義上的洗錢的歷史可以追溯到20世紀30（20）年代。（錯）

2、國內外反洗錢著述廣泛引用的第一宗洗錢案是英國倫敦（美國芝加哥）阿爾〃卡彭特犯罪集團通過洗衣店的形式，將販毒收益與現金收入混同報稅，使其變成名義上的合法資金。（錯）

3、以德國、法國為代表的大陸法系國家以及中國主張（否認）只有上游犯罪主體構成洗錢犯罪主體（錯）

4、跨國洗錢除具有一般的洗錢特征外，主要特征是其具有“跨國性”（對）

5、根據2001年聯合國在國際會議上公布的官方數據，全世界每年洗錢的數額高達20000（15000）-30000億美元。（對）

6、根據我國《反洗錢法》，洗錢活動的上游犯罪共有6（7）項。（錯）

7、按反洗錢體系運行的方式，反洗錢體系包括：意識、理念（刪除）、制度、行為四個子系統。（錯）

8、反洗錢指導性的行業準則，具有（不一定具有）當然的法律效力，一般由行業協會、聯合會等制定和發布。（錯）

9、金融業反洗錢職責底線應該建立在金融行動特別工作組反洗錢和反恐融資40+9項建議（巴塞爾銀行監管委員會的《關于防止犯罪分子利用銀行系統洗錢的原則聲明》、金融行動特別工作組反洗錢和反恐融資40+9項建議）等國際公認的金融業反洗錢指導性準則的基礎上。（錯）10、1991年，美國（歐洲共同體）批準通過了第一個反洗錢指令，即《關于防止利用 金融系統洗錢的指令》。（錯）

11、洗錢方式對合法交易行為模仿越成功，其暴露的可能性越低。（對）

12、客戶由他人代辦業務的，金融機構可以不對（應當對）被代理人的身份證件或其他身份證明文件進行核對。（錯）

13、反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的可疑交易報告存在錯誤的，可以向金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的10（5）個工作日內補正。（錯）

14、金融行動特別工作組的英文簡稱為faif（fatf）。（錯）

15、反洗錢法律制度從形式淵源的角度來看，一般包括四

（三）個層次。（錯）

16、《個人存款賬戶實名制規定》是一部行政法規。（對）

17、《金融違法行為處罰辦法》是一部部門規章（行政法規）。（錯）

18、從法律規范的主要內容看，我國的《反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，又是一部反洗錢行為法。（對）

19、金融機構內部調撥資金可不作為可疑交易報告上報。（對）

20、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、高級管理人員談話，要求其就履行反洗錢義務的重大事項作出說明。（對）

21、金融機構對本單位風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每季度（半年）進行一次審核。（錯）

22、客戶要求將反洗錢調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。（對）

23、中國反洗錢監測分析中心（中國人民銀行及其分支機構）對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。（錯）

24、履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。（對）

25、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款，要作為可疑交易報告（屬于大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告）。（錯）

26、司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，不是（刪除）只能用于反洗錢刑事訴訟。（錯）

27、金融機構提供保管箱服務時，不必（刪除）了解保管箱的實際使用人。（錯）

28、經濟結構中，小規模的獨立企業或者個體企業的非金融商品和服務的提供和流通中占的比重越大，區分非法和合法交易的難度就越大。（對）

29、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

30、我國反洗錢法律制度建設最早可以追溯到1989年（1979年）《刑法》規定的“窩藏、轉移、收購、銷售贓物罪”。（錯）

31、美國《1970銀行保密法》改革傳統的銀行保密制度，確定了金融機構可疑資金交易報告制度，是現代法制史上第一宗反洗錢立法。（對）

32、金融機構破產和解散時，可以將客戶身份資料和客戶交易信息自行銷毀（應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會指定的機構）。（錯）

33、中國人民銀行對金融機構實施現場檢查，必要時將檢查情況通報銀監督會、證監會或者保監會。（對）

34、經過近30年的發展，我國已經建立了多層次的、完整的反洗錢法律體系，包括國家法律、行政法規和部門規章三個層次，其中《反洗錢法》（《刑法》和《反洗錢法》）是最 為重要的法律淵源。（錯）

35、中國人民銀行省級以上機構調查可疑交易活動時，調查人員違反規定程序的，金融機構有權拒絕調查。（對）

36、我國反洗錢司法部門包括：公安機關（公安機關、海關緝私部門、反貪污賄賂部門等）、檢察機關和審判機關。（錯）37、2003年，中國人民銀行成為反洗錢工作部際聯席會議牽頭單位，目前，反洗錢工作部際會議成員單位包括25（23）個部門。（錯）

38、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款，要作為可疑交易報告。（對）

39、根據《反洗錢法》，對金融機構的最高罰款金額為50萬元以上200（500）萬元以下。（錯）

40、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料和交易記錄的，金融機構應當按最短（長）期限保存。（錯）

41、人民銀行現場檢查尤其涉及行政處罰時必須符合《行政處罰法》規定的“一般程序”，倘若擬作出較大數額罰款等行政處理決定之前，當事人要求聽證的，還要遵循“聽證程序”。（對）

42、《現場檢查通知書》正式文本在進駐前五個工作日（天）送達被檢查金融機構。（錯）

43、金融機構對中國人民銀行《反洗錢非現場監管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起10個工作日（日）內向發出文書的中國人民銀行提出申述、申辯的意見。（錯）

44、反洗錢非現場監管信息檔案包括媒體報道的金融機構有關反洗錢信息。（對）

45、反洗錢調查的客體是大額交易（刪除）和可疑交易活動。（錯）

46、合法交易的金融管制越嚴格，追蹤和控制犯罪資金的難度越大（小）。（錯）

47、在司法機關請求人民銀行協助偵查洗錢案件的情況下，人民銀行實施調查的客體是洗錢案件事實或證據（立案之后），并非可疑交易活動（尚未立案），因此，也不是真正意義上的反洗錢調查。（對）

48、按季報送的反洗錢非現場監管報表，要求金融機構于每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或其當地分支機構報送。（對）

49、金融機構委托第三方識別客戶身份的，應由第三方（金融機構）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（錯）

50、人民銀行對某個金融機構漏報的可疑交易信息進行核實，這種行為也屬于（不屬于）反洗錢調查行為。（錯）

51、洗錢案件協查的客體是已經立案的洗錢案件。（對）

52、在洗錢案件協查過程中的收集資料等調查行為，目的是調取或保全證據，以便將來用來刑事起訴和法庭調查。（對）

53、對違法反洗錢調查進行司法救濟的典型方式就是行政復議（行政訴訟）。（錯）

54、我國反洗錢調查主要采取現場調查（書面調查）方式。（錯）

55、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告。（對）

56、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，同時要向中國人民銀行報備。（對）

57、跨境交易的大額交易規定是指：交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值10（1）萬美元以上的跨境交易。（錯）

58、中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查應當成立調查組，調查組成員不得少于2人，并且至少2人（均應）持有中國人民銀行執法證。（錯）

59、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所規定的“短期”系指5日（10個工作日）以內，含5日（10個工作日）。（錯）

60、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況。（對）

61、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業務的機構在辦理10種（12種）業務時，應當開展客戶身份識別。（錯）

62、如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經網點負責人（高級管理層）的批準。（錯）

63、與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（對）

64、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以電子形式（書面形式）向人民銀行當地分支機構和公安機關報告。（錯）

65、金融機構為客戶提供非柜臺面對面方式的服務時，無需（應當）實行身份認證措施。（錯）

66、金融機構的境外分支機構應當遵循我國反洗錢方面的法律規定。（錯）67、《中華人民共和國反洗錢法》由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議于2006年11月31日（2006年10月31日）通過。（錯）

68、中國依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。（對）69、司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，可以移送給人民銀行（只能用于反洗錢刑事訴訟）。（錯）

70、國務院反洗錢行政主管部門的派出機構在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，開展反洗錢行政調查（刪除），對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監督、檢查。（錯）

71、反洗錢監測分析中心負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，對金融機構報送大額交易和可疑交易的情況進行監督檢查（刪除），履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。（錯）

72、中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動，可以詢問金融機構有關人員，要求其說明情況。詢問時應當制作詢問筆錄，詢問筆錄應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或更正。被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或者蓋章；調查人員也應當在筆錄上簽名。（對）

73、金融機構拒絕、阻礙反洗錢調查、拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上二百萬元（五百萬元）以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。（錯）

74、《刑法》規定，對洗錢犯罪情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之十（百分之二十）以下罰金。（錯）

75、從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構適用《金融機構反洗錢規定》等法律、法規和規章對金融機構反洗錢監督管理的規定。（對）

76、中國人民銀行在履行反洗錢職責的過程中，指導和部署國務院有關部門、機構和司法機關開展反洗錢工作（應當與國務院有關部門、機構和司法機構相互配合）。（錯）

77、中國人民銀行及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的信息予以保密，不得（不得違反規定）對外提供。（錯）78、中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保

險監督管理委員會指導金融行業自律組織制定本行業的反洗錢工作指引。（對）

79、對涉嫌恐怖活動資金的監控適用《反洗錢法》外，還適用《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。（對）

80、金融機構可疑交易數據實行系統批量采集與人工判斷分析相結合。（對）81、保管期限屆滿，客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，應單獨保管到調查事項結束為止。（對）

82、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經董事會或者其他高級管理層批準。（對）

84、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當在10個工作日內（及時）以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。（錯）

85、金融機構的境外分支機構可以不遵循（遵循）駐在國家或者地區反洗錢方面的法律規定，協助配合駐在國家或者地區反洗錢機構的工作。（錯）

86、中華人民共和國根據締結或者參加的國際條約，按照平等互惠的原則，開展反洗錢國際合作。（對）

87、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以進入金融機構進行檢查，檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。（對）

88、中國人民銀行對金融機構實施現場檢查，必要時將檢查情況通報中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會或者有關金融行業自律組織（刪除）。（錯）89、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的5日（5個工作日）內補正。（錯）

90、金融機構應當在大額交易發生后的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。（對）

91、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡行報告。（對）

92、金融機構應當設立反洗錢專門機構（設立反洗錢專門機構或者指定內設機構）負責反洗錢工作。（錯）

93、金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（對）

94、金融機構對“自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人，其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬（50萬元）以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉”應當向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易。

95、在報告大額交易中，累計交易金額以單一客戶為單位，以資金收入和（或者）付出的情況，合計（單邊）累計計算并報告，中國人民銀行另有規定的除外。（錯）

96、金融機構懷疑客戶與恐怖組織、恐怖分子或從事恐怖融資活動的人相關聯的，無論所涉及資金金額大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對）

97、反洗錢調查中，詢問筆錄記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以補充或者更正。（對）

98、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種的轉換，符合大額交易標準的，如未發現該交易可疑的，金融機構也應當（可以不）報告大額交易。（錯）99、匯款人沒有在辦理匯出業務的境外機構開立賬戶，接收匯款的境內金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。（對）

100、金融機構客戶的活期存款的本金或者本金加上全部或者部分利息轉為同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款，符合大額交易標準的，金融機構在辦理業務

時，發現該交易可疑的，金融機構應該按規定提交可疑交易報告。（對）101、金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易，在黃金交易所進行的黃金交易，且符合大額交易標準，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告。（對）

102、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，銀行業金融機構的可疑交易報告標準共有17條（18條）。（錯）

103、“證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符”。對于這一可疑交易行為，應當由證券經營機構（銀行）提交可疑交易報告。（錯）

104、“保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保”。對于這一可疑交易行為，應當由銀行提交可疑交易報告。（對）

105、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，涉及證券期貨業可疑交易有17條（13條）。（錯）

106、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，涉及保險業的可疑交易有17條。（對）

107、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條規定，涉及外商投資企業的可疑交易有3條（2條）。（錯）

108、當證券業金融機構發現“客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑”情形時，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。（對）109、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對）。

110、根據反洗錢有關規定，金融機構（銀行業金融機構）履行客戶身份識別義務時，按照法律、行政法規或部門規章的規定需核對相關自然人的居民身份證的，應通過中國人民銀行建立的聯網核查公民身份信息系統進行核查。（錯）

111、如果金融機構沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據證明已經對該交易進行過分析、審核或判斷，且提出的未報告的理由不具有明顯的非合理性或盡職調查工作不存在重大失誤，人民銀行各分支機構不得將此情形認定為違規。（對）

112、金融機構在利用技術手段篩選出《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列舉的異常交易后，在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告前，無須（還應當）再審查交易背景、交易目的、交易性質。（錯）

113、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中的“外國政要”指外國現任或者離任的履行重要公共職能的人員，如國家元首、政府首腦、高層政要，重要的政府、司法或者軍事高級官員，國有企業高管、政黨要員。（對）

114、對于銀團貸款業務，在牽頭行已經按規定采取了相關客戶身份識別措施的情況下，參加行可不再重復相關工作，但參加行應確保可獲得客戶的身份資料信息，并承擔相應的識別客戶責任。（對）

115、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，因為外國政要的家庭成員或者與外國政要存在密切關系的人員，存在與外國政要類似的風險，所以金融機構對這些人員也應采取相應的客戶身份識別措施。（對）

116、考慮到通存通兌業務的實際情況，當客戶通過其在境內其他銀行業金融機構開立的賬戶或銀行卡來另一家銀行業金融機構辦理業務時，這家銀行業金融機構對這類客戶所提供的金融服務應作為“一次性金融服務”進行客戶身份識別（無須再進行客戶身份識別）。（錯）

117、客戶本人將保險費以現金形式存入銀行的，不能視為保險公司直接以現金收取保費。（對）

118、保費繳納人在繳納保險費時，采取將現金交付銀行柜面或利用銀行卡、存折、支票等支付結算工具，將保費繳入保險公司銀行賬戶的，應視為《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條第（二）、（三）項所規定的“款項劃轉”情形。（對）

119、金融機構如果或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與我國司法機關、國務院有關部門和機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單相關，金融機構在按規定向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告的同時，可繼續辦理業務。我國法律和行政法規規定或者司法機關、國務院有關部門和機構依法要求金融機構不得繼續辦理業務的除外。（對）

120、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令?2006?第2號）第七條、第八條所規定的“工作日”包括（不包括）國家法定假日和公休日。（錯）

121、根據最高人民法院于2009年11月10日公布的《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，通過投資、經營等方式“理財”，協助轉移、轉換貪污受賄等犯罪所得及其收益，屬于洗錢。（對）

122、境外收款人住所不明確的，金融機構可登記接收匯款的境外機構所在地名稱。（對）123、任何經濟體中，從外部進入的非法收入和合法收入的比率越低，區分犯罪收入和合法收入的難度越大。（對）

124、“金融機構內部調撥資金”，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告。（對）125、金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易和查處洗錢案件所需的信息。（對）126、銀行業機構為自然人客戶辦理人民幣單筆10萬元（5萬元）以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（錯）

127、金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的實際受益人（實際使用人）（錯）128、證券業金融機構開通網上交易、電話交易等非柜面交易方式，進行客戶身份識別時，無須（應當）留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（錯）

129、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，按照有關規定對被代理人采取客戶身份識別措施時，無須留存代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件（對）

130、客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬次年（當年）計起至少保存5年。（錯）

131、中國人民銀行縣（市）支行發現金融機構違反《反洗錢法》等規定的，應當按照有關規定（應當報告上一級中國人民銀行分支機構，由上一級分支機構按照規定）對金融機構進行處罰或者提出建議。（錯）

132、保險公司在辦理再保險業務時，履行客戶身份識別義務適用（不適用）《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（錯）

133、法人客戶的身份證件包括可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營的營業執照，不包括（也包括）組織機構代碼證、稅務登記證。（錯）

134、在對自然人客戶進行身份識別，留存自然人客戶身份證的復印件時，只須留存客戶的姓名、性別、出生日期、住址和身份號碼等信息的復印件，無須（也應當）身份證的簽發機關、有效期限等內容的復印件。（錯）

135《現金管理條例》屬于行政法規。（對）

136、《現金管理條例》于1998年10月1日（1988年10月1日）起施行。（錯）137、金融機構在辦理業務時，發現對當前獲得客戶身份資料的真實性、有效性存在疑點的，應當重新識別客戶身份。（對）

138、金融機構在履行客戶身份識別時，采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的完整性、有效性的，應當向中國反洗錢監測分析中心報告可疑行為。（對）

139、銀行機構應對存款人的開戶申請書填寫的事項和證明文件的真實性、完整性、合規性進行認真審查，對符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結算賬戶條件的，應辦理開戶手續，并于開戶之日起5日（5個工作日）內向中國人民銀行當地分支機構備案。（錯）

140、金融機構大額交易和可疑交易報告、金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易（刪除）、金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監督管理機構制定。（錯）

三、簡述題

1、什么是洗錢？

答：洗錢是隱瞞或掩飾犯罪所得及收益的性質、地點、來源、所有權或者其他權利的行為，其目的是將犯罪者非法所得的資金或財產轉換為合法的資金或財產，以逃避法律的制裁的行為。

2、什么是反洗錢？

答：反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，采取相關措施的行為。

3、我國跨境洗錢主要通過哪些渠道？

答：（1）“地下錢莊”成為跨境洗錢的重要渠道；（2）以直接現金走私實現跨境洗錢；（3）利用金融機構洗錢。

4、《中華人民共和國反洗錢法》規定，洗錢活動的上游犯罪有哪幾種？ 答：（1）毒品犯罪；（2）黑社會性質的組織犯罪；（3）恐怖活動犯罪；（4）走私犯罪；

（5）貪污賄賂犯罪；（6）破壞金融管理秩序犯罪；（7）金融詐騙犯罪。

5、在中華人民共和國境內設立的金融機構應當履行的反洗錢義務是什么？ 答：該當依法采取預防、監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料及交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

6、國務院有關金融監督管理機構應履行哪些反洗錢職責？

答：（1）參與制定所監督管理的金融機構的反洗錢規章；（2）對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求；（3）履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

7、構成現代國際反洗錢活動的兩大基石是指什么？

答：艾格蒙特組織反洗錢信息交流制度、金融行動特別工作組《40+9項建議》構成了現代國際反洗錢活動的兩大基石。

8、金融行動特別工作組《40+9項建議》的核心內容是什么？

答：核心內容是：鑒于金融機構在一個國家的支付體系中以及金融資產轉移過程中的獨特作用，金融機構已經成為監測犯罪資金流動的核心領域。為此，金融機構應該做到，了解客戶和受益人的真實身份，建立足夠的記錄保存系統，并承擔識別異常金融交易的勤勉義務，制度和實施可行的反洗錢內部控制制度。

9、金融情報中心的職能有哪些？

答：（1）核心職能：指交易信息的收集、數據情報甄別和篩選、情報交流；（2）調查或偵察職能；（3）制定反洗錢規范職能；（4）研究職能。

10、我國反洗錢信息中心應履行哪些反洗錢職責？

答：（1）負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析；

11、我國《反洗錢法》所稱金融機構是指哪些金融機；答：是指依法設立的從事金融業務的政策性銀行、商業；

12、反洗錢內控制度的主要內容是什么？；答：（1）內部控制環境和控制措施；（2）持續的員；

13、金融機構的客戶身份資料和交易記錄保存制度有；答：在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，；

14、《金融機構反洗

答：（1）負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析；（2）并按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果；（3）履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

11、我國《反洗錢法》所稱金融機構是指哪些金融機構？

答：是指依法設立的從事金融業務的政策性銀行、商業銀行、信用合作社、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業務的其他機構。

12、反洗錢內控制度的主要內容是什么？

答：（1）內部控制環境和控制措施；（2）持續的員工培訓計劃；（3）合規或審計部門對前述體系進行監督與評價。

13、金融機構的客戶身份資料和交易記錄保存制度有哪些內容？

答：在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。

14、《金融機構反洗錢規定》所稱的中國人民銀行或者其省一級分支機構具體包括哪些機構？ 答：中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行。

15、中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動，可以采取哪些措施？答：（1）可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況；（2）查閱、復制被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料；（3）對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以封存。

16、什么是大額交易和可疑交易報告制度？

答：金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向中國反洗錢監測分析中心報告。

17、請說出金融機構反洗錢大額交易報告的報送程序？

答：金融機構應當在大額交易發生后的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

18、請說出金融機構反洗錢可疑交易報告的報送程序？

答：金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的10個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

19、金融機構如何報告涉嫌恐怖融資的可疑交易？

答：金融機構應當將涉嫌恐怖融資可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在相關情況發生后的10個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

20、證券公司、期貨經紀公司應重點關注客戶資金賬戶的哪些變化？ 答：（1）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測的交易情況；（2）沒有交易或交易量較小的客戶，要求將大量資金轉移到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或用途；（3）客戶的證券賬戶長期閑臵不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付；（4）客戶長期不進行或少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發

生大量的資金收付。

21、保險公司應關注客戶在猶豫期的哪些交易？

答：（1）猶豫期退保時稱大額發票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票金額達到大額的；（2）大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內退保或者提取現金價值，并要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。

22、保險公司應重點對法人、其他組織的哪些交易或者行為進行關注？ 答：（1）法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的；（2）法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。

23、中國人民銀行或者其省一級派出機構進行反洗錢調查時，被調查機構應履行的義務有哪些？

答：（1）配合調查的義務；（2）如實提供信息的義務；（3）不得拒絕和阻礙的義務。

24、實施反洗錢現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的哪些資料？ 答：（1）賬戶信息；（2）交易記錄；（3）其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質、電子或音像等形式的資料。

25、當出現哪些情形之一的，金融機構應當立即解除臨時凍結措施？ 答：（1）接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》的；（2）在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的。

26、請說出反洗錢非現場監管的定義？

答：是指中國人民銀行及其分支機構依法收集金融機構報送的反洗錢信息，分析評估其執行反洗錢法律制度的狀況，根據評估結果采取相應的風險預警、限期整改等監管措施的行為。

27、反洗錢非現場監管包括哪些內容？

答：信息收集、信息分析評估、非現場監管措施、信息歸檔等。

28、中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監管信息進行分析時，發現有疑問或需要進一步確認的，可根據情況采取哪些方式進行確認和核實？

答：（1）電話詢問；（2）書面詢問；（3）走訪金融機構；（4）約見金融機構高級管理人員談話。

29、根據《中國人民銀行行政處罰程序規定》規定，重大行政處罰包括哪些項？

答：（1）較大數額的罰款；（2）責令停業整頓；（3）吊銷經營金融業務許可證；（4）對其他情況復雜或重大違法行為作出行政處罰決定。

30、根據《中華人民共和國行政處罰法》，行政處罰的種類有哪些？ 答：（1）警告；（2）罰款；（3）沒收違法所得、沒收非法財物；（4）責令停產停業；（5）暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執照；（6）行政拘留；（7）法律、行政法規規定的其他行政處罰。

31、根據《中華人民共和國行政處罰法》規定，當事人有哪些情形之一的，應當依法從輕或者減輕行政處罰？ 答：（1）主動消除或者減輕違法行為危害后果的；（2）受他人脅迫有違法行為的；（3）配合行政機關查處違法行為有立功表現的；（4）其他依法從輕或者減輕行政處罰的。違法行為輕微并及時糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。

32、根據《個人存款賬戶實名制規定》，個人存款賬戶包括哪些賬戶？ 答：是指個人在金融機構開立的人民幣、外幣存款賬戶，包括活期存款賬戶、定期存款賬戶、定活兩便存款賬戶、通知存款賬戶以及其他形式的個人存款賬戶。

33、根據《個人存款賬戶實名制規定》，哪些身份證件可作為個人實名證件？ 答：（1）居住在境內的中國公民，為居民身份證或臨時居民身份證；（2）居住在境內的16周歲以下的中國公民，為戶口簿；（3）中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件；中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件；（4）香港、澳門居民，為港澳居民往來內地通行證；臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；（5）外國公民，為護照。

34、請指出下列用語在《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的含義，短期、長期、大量、頻繁？

答：“短期”是系指10個工作日以內，含10個工作日；“長期”系指1年以上；“大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的；“頻繁”系指交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日第天發生持續3天以上。

35、銀行業金融機構涉嫌洗錢的可疑交易報告標準分為哪四類？

答：（1）可疑交易報告標準的一般規定；（2）客戶為外商投資企業、證券經營機構、保險機構的可疑交易報告標準；（3）客戶為自然人的可疑交易報告標準；（4）其他可疑交易報告標準。

36、根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資行為共有哪四類？

答：（1）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產；（2）以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪；（3）為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產；（4）為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

37、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與哪些名單相關的，應當立即向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施？

答：（1）國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單；（2）司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單；（3）聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單；

（4）中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。

38、金融機構對向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，還應采取哪些措施？

答：金融機構對向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別、有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作。

39、銀行業機構為客戶辦理一次性金融服務時，應當如何履行客戶身份識別義務？答：識別主體是銀行營業網點經辦人員。識別對象是客戶、代理人。識別要點：（1）銀行應當要求機構法人、其他組織和個體工商戶出示身份證件或者其他身份證明文件，并留存相應復印件；（2）要求自然人客戶出示身份證件或者其他身份證明文件，并留存相應復印件；

（3）核對信息完整、準確并核對真實性后登記客戶身份基本信息。40、簡述銀行業金融機構開展客戶身份識別應當做哪些工作？

答：了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證件文件的復印件或者影印件。

41、證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業務的機構在辦理哪些業務時，應當開展客戶身份識別，請說出其中的四類業務。

答：（1）資金賬戶開戶、銷戶、變更、資金存取等；（2）開立基金賬戶；（3）代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶或者期貨客戶交易編碼申請、掛失、銷戶；（4）與客戶簽訂期貨經

紀合同；（5）為客戶辦理代理授權或者取消代理授權；（6）轉托管，指定交易、撤銷指定交易；（7）代辦股份確認；（8）交易密碼掛失；（9）修改客戶身份基本信息等資料；（10）開通網上交易、電話交易等非柜面交易方式；（11）與客戶簽訂融資融券等信用交易合同；（12）辦理中國人民銀行和中國證券監督管理委員會確定的其他業務。

42、金融機構應當如何劃分客戶或賬戶風險等級？

答：按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。

43、在什么條件下，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序？

答：（1）銷售金融產品的金融機構采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求；（2）金融機構能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，但仍應承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

44、請至少說出四類金融機構需要重新識別客戶身份的情況？

答：（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的；（2）客戶行為或者交易情況出現異常的；

（3）客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；（5）金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的；（6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；（7）金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。

45、金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可以其他哪些措施識別或者重新識別客戶身份？

答：（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；（2）回訪客戶；（3）實地查訪；

（4）向公安、工商行政管理等部門核實；（5）其他可依法采取的措施。

46、金融機構為客戶辦理非面對面業務時，對客戶身份識別的基本要求是什么？

答：金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。

47、關于客戶身份識別措施的特殊規定，主要包括哪些含義？

答：（1）金融機構進行客戶身份識別時，可以向有關部門核實客戶的有關身份信息；（2）金融機構是否需要向有關部門核實客戶身份，由金融機構自主決定；（3）金融機構可以提出核實客戶有關身份信息請求的部門不限于公安、工商行政管理部門。

48、請說出自然人客戶身份基本信息的內容？

答：客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經常居民地不一致的，登記客戶的經常居住地。

49、請說出法人、其他組織和個體工商戶客戶的身份基本信息的內容？ 答：包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。

50、指出洗錢的主要方式？

答：洗錢方式可以歸納為以下幾種方式：（1）利用金融機構；（2）利用一些國家和地區

對銀行或個人資產進行保密的限制；（3）通過投資辦產業的方式；（4）通過市場的商品交易活動；（5）其他洗錢方式。

51、指出利用金融機構洗錢方式的主要種類？

答：（1）偽造商業票據；（2）通過證券業和保險業洗錢；（3）用支票開立賬戶進行洗錢；

（4）利用銀行存款的國際轉移進行洗錢；（5）利用銀行貸款（洗錢）；（6）利用期貨、期權洗錢。

52、指出通過投資辦產業洗錢方式的主要種類？

答：（1）成立空殼公司（提名人公司）；（2）向現金密集行業投資；（3）利用假財務公司、律師事務所等機構進行洗錢。

53、指出洗錢犯罪的一般特征？

答：（1）獨立的刑事犯罪；（2）洗錢方式和手段的多樣性；（3）洗錢的專業化；（4）洗錢的過程具有復雜性；（5）洗錢的對象是特定性質的貨幣資金和財產，這種貨幣資金和財產無一例外與刑事犯罪有關，系犯罪所得或用于犯罪目的；（6）洗錢的目的在于為非法資金或財產披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據，逃避法律追究和制裁，并實現黑錢、贓錢或其他犯罪收益的安全循環使用。

54、指出我國目前已經簽署或者批準加入的國際反洗錢與反恐融資國際公約有十多項，請說出其中的4項？ 答：《聯合國反腐敗公約》、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》、《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》、《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》。

55、綜觀反洗錢法律制度的發展過程，可以歸納出哪些基本趨勢？ 答：（1）從單純打擊轉向預防與打擊并重；（2）洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大；（3）以金融機構為核心主體，同時包括特定非金融機構；（4）反洗錢國際合作機制日益重要；（5）反洗錢工作機制和信息情報機構發揮重要作用。

56、從形式淵源的角度來看，反洗錢法律制度一般包括哪三個層次？ 答：（1）第一個層次是立法機關制定的專門反洗錢法律；（2）第二個層次是由政府或者政府部門根據法律授權頒布的行政法規；（3）第三個層次是由金融監管部門制定的規章或者具有法律效力的反洗錢規章或政策指引。

57、反洗錢法律制度一般包括哪些主要內容？

答：（1）對洗錢行為的刑事處罰；（2）對犯罪收益的沒收、凍結和扣押制度；（3）反洗錢內部控制制度；（4）客戶身份識別制度；（5）大額交易和可疑交易報告制度；（6）身份資料和交易記錄保存制度；（7）客戶金融隱私權利的保護；（8）現金、無記名有價證券以及貴重金屬的出入境管理制度。

58、我國當前對金融機構反洗錢內部控制制度的要求主要包括哪些內容？ 答：（1）建立完善的反洗錢內控系統，從程序上保障反洗錢義務的履行；（2）從機構和人員上保障反洗錢義務的有效履行；（3）建立內部監督檢查機制，督促反洗錢義務的有效履行；（4）建立員工的培訓制度；（5）將反洗錢措施的制定作為金融機構準入及增設的審查內容。

59、金融機構委托金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應當符合哪些要求？

答：（1）能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規和有關金融規章的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施；（2）第三方為本金融機構提供客戶信息，不存在法律制度、技術等方面的障礙；（3）本金融機構在辦理業務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或者影印件。

60、人民銀行反洗錢現場檢查執法人員收集的證據，主要包括哪些具體形式？

答：（1）書證；（2）物證；（3）視聽資料；（4；61、中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構；答：（1）責令金融機構停止整頓或者吊銷其經營許可；62、指出反洗錢調查的準司法性表現在哪些方面？；答：主要表現在反洗錢調查的結果和手段上；63、金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐融資監控；答：（1）我國有權部門發布的要求實施反洗錢、反恐；64、根據《中華人民共

答：（1）書證；（2）物證；（3）視聽資料；（4）證人證言；（5）當事人陳述；（6）鑒定結論；（7）現場筆錄。

61、中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構對金融機構違反《金融機構反洗錢規定》的，可以建議中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會采取哪些措施？

答：（1）責令金融機構停止整頓或者吊銷其經營許可證；（2）取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人任職資格，禁止其從事有關金融行業工作；（3）責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予紀律處分。

62、指出反洗錢調查的準司法性表現在哪些方面？

答：主要表現在反洗錢調查的結果和手段上。反洗錢調查的結果有兩種：其一，經過調查，排除洗錢嫌疑的，結束調查；其二，仍不能排除可疑交易活動存在洗錢嫌疑的，依法向有管轄權的偵查機關報案。由此可見，人民銀行在反洗錢調查過程中，要根據收集的資料，對可疑交易活動是否涉嫌洗錢犯罪進行主觀判斷，這已經有了一定的“準司法性”。此外，反洗錢調查的準司法性還表現在“查封”和“臨時凍結”這兩項強制手段上。“查封”具有明顯的證據保全性質，而“臨時凍結”具有明顯的財產保全性質，這兩者是司法領域中的重要強制措施，使得反洗錢調查表現出明顯的“準司法性”。

63、金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐融資監控名單的維護工作，請指出監控名單應至少涵蓋哪些內容？

答：（1）我國有權部門發布的要求實施反洗錢、反恐融資監控的名單；（2）其他國家（地區）發布的且得到我國承認的反洗錢或反恐怖融資監控名單；（3）聯合國等國際組織發布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監控名單；（4）人民銀行官方網站反洗錢專欄“風險提示與金融制裁”項下所涉名單。

64、根據《中華人民共和國刑法修正案

（六）》，明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有哪些行為之一的，構成洗錢犯罪？答：（1）提供資金帳戶的；（2）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；（3）通過轉帳或者其他結算方式協助資金轉移的；（4）協助將資金匯往境外的；（5）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

65、我國《刑法》對洗錢罪的處罰規定什么？

答：沒收犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。

66、金融機構有哪些行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。

答：（1）未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；（2）未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；（3）未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。

67、指出反洗錢調查主要有哪兩個目的？ 答：（1）確定可疑交易活動是否屬實；（2）確定可疑交易活動是否涉嫌洗錢犯罪。

68、在《反洗錢法》中規定中國人民銀行的臨時凍結措施，對于有效預防和打擊洗錢及其上游犯罪具有哪些重要意義？

答：（1）有利于防止犯罪財產及其產生的收益轉移、轉換、隱匿和處臵；（2）有利于解決司法判決“執行難”問題；（3）有利于提高金融機構的風險意識，防止金融機構的不正當競爭行為；（4）為反洗錢國際合作的深入開展提供法律基礎。

四、問答題

1、洗錢的基本特征有哪些？

答：一般特征表現為：（1）洗錢是上游犯罪活動的延伸；（2）洗錢的對象是從犯罪中獲得的財產及收益；（3）洗錢的目的是為了使犯罪所得盡快“合法化”消滅犯罪線索和證據，逃避法律追究和制裁，實現犯罪收益的安全循環使用；（4）洗錢的形式的多種多樣。

2、我國境內常見的洗錢形式有哪幾種？

答：（1）物理式轉移，即現金或實物的轉移；（2）利用對境內投資進行洗錢；（3）假外商投資洗錢；（4）利用進出口貿易洗錢；（5）購買貴重物品，通過財產轉移，達到掩飾財產性質的目的；（6）利用他人名或假名將犯罪所得存入銀行。（7）其他洗錢手段。

3、金融機構應當履行哪些反洗錢義務？

答：（1）依照《反洗錢法》規定建立健全反洗錢內部控制制度；（2）按照規定建立客戶身份識別制度；（3）按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度；（5）按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

4、金融機構有哪些行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

答：（1）未按照規定履行客戶身份識別義務的；（2）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；（3）未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告的；（4）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（5）違反保密規定，泄露了有關信息的；（6）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；（7）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。

5、中國人民銀行應依法履行哪些反洗錢監督管理職責？

答：（1）制定或者會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定金融機構反洗錢規章；（2）負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測；（3）監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況；（4）在職責范圍內調查可疑交易活動；（5）向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；（6）按照有關法律、行政法規的規定，與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料；（7）國務院規定的其他有關職責。

6、中國反洗錢監測分析中心應依法履行哪些反洗錢職責？

答：（1）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（2）建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息；（3）按照規定向中國人民銀行報告分析結果；（4）要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（5）經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料；（6）中國人民銀行規定的其他職責。

7、大額交易的標準是什么？

答：（1）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。（2）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人

反洗錢基礎知識試題及答案 反洗錢考試判斷題篇三

1.心室纖維顫動時，心臟每搏輸出量近于零。（）

2.高熱驚厥的診斷標準中有一項是發熱在39.5℃以上，先發熱后驚厥，驚厥發生在發熱24小時內。（）

3.眼鏡蛇與蝮蛇均為混合毒素，但前者以血循毒為主，后者以神經毒為主。（）4.進入臨床死亡的病人是可能被復蘇的。（）

5.急性腎功能衰竭少尿期24小時補液量＝顯性失液量＋不顯性失液量－內生水量。（）

6.消化道出血根據血壓及治療反應劃分為ⅰ～ⅴ度。（）

7.根據mods病情嚴重程度評分標準：心動過速，心肌酶（cpk,got,ldh）異常，評為3分。（）

8.救出溺水者后首先應清除其呼吸道中的水（倒水）。（）

治療用鼻導管給氧往往不能解除缺氧，機械通氣是治療的重要環節，常用peep。（）10.進行性ards，并需要peep>0.98kpa和fio2>0.5可診斷為肺進行性衰竭。（）

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1、切口縫合針眼處有輕微炎癥和少許分泌物不屬于切口感染。()

2、新生兒鵝口瘡不屬于醫院感染。()

3、無植入物手術后30天內，有植入物術后1年內發生的與手術有關并涉及切口深部軟組織(深筋膜和肌肉)的感染不屬于院內感染。()

4、術后30天內，表淺傷口裂開或內外科醫師打開的切口，有濃性分泌物或有發熱≥38℃，局部有疼痛或壓痛不屬于院內感染。()

5、由于診療措施激活的潛在性感染，如瘡診病毒、結核桿菌等的感染，屬于醫 院感染。()

6、普通感冒和非感染性病因（如過敏等）所致的上呼吸道急性炎癥不屬于上呼吸道感染。()

7、咳嗽、痰粘稠，肺部出現濕羅音，并有下列情況之一: ⑴發熱。⑵白細胞總數和(或)嗜中性粒細胞比例增高。⑶x線顯示肺部有炎性浸潤性病變，即可 診斷為下呼吸道感染。()

8、急性腹瀉，或伴發熱、惡心、嘔吐、腹痛等即可臨床診斷為感染性腹瀉。()

9、患者出現尿頻、尿急、尿痛等尿路刺激癥狀，或有下腹觸痛、腎區叩痛，伴或不伴發熱，并具有下列情況之一: a．尿檢白細胞男性≥5個/高倍視野，女性≥10個/高倍視野，插導尿管患者應結合尿培養即可臨床診斷為泌尿道感染。()

10、術后30天內表淺切口有紅、腫、熱、痛，或有膿性分泌物不屬于醫院感染。()

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1、醫療場所過于簡陋是醫院感染發生的危險因素之一。（）

2、無論何種內鏡，為結核、肝炎、艾滋病人使用過，必須進行特殊消毒和滅菌處理。（）3、100張病床以下，100～500張病床，500張病床以上醫院的一類切口手術部位感染率應分別低于1％，1％，0.5％。（）

4、各醫院應由院長或副院長兼任醫院感染管理委員會主任，并直接領導醫院感染管理機構或專職人員。（）

5、核酸檢測已成為現代感染性疾病早期診斷的快速方法，但pcr方法由于其高度敏感性，實驗影響因素多，易出現假陽性和假陰性。（）

6、普通感冒和非感染性病因（如過敏等）所致的上呼吸道急性炎癥不屬于上呼吸道感染。()

7、咳嗽、痰粘稠，肺部出現濕羅音，并有下列情況之一: ⑴發熱。⑵白細胞總數和(或)嗜中性粒細胞比例增高。⑶x線顯示肺部有炎性浸潤性病變，即可 診斷為下呼吸道感染。()

8、急性腹瀉，或伴發熱、惡心、嘔吐、腹痛等即可臨床診斷為感染性腹瀉。()

9、患者出現尿頻、尿急、尿痛等尿路刺激癥狀，或有下腹觸痛、腎區叩痛，伴或不伴發熱，并具有下列情況之一: a．尿檢白細胞男性≥5個/高倍視野，女性≥10個/高倍視野，插導尿管患者應結合尿培養即可臨床診斷為泌尿道感染。()

10、術后30天內表淺切口有紅、腫、熱、痛，或有膿性分泌物不屬于醫院感染。()

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1、眼鏡蛇與蝮蛇均為混合毒素，但前者以血循毒為主，后者以神經毒為主。（）

2、心室纖維顫動時，心臟每搏輸出量近于零。（）

3、右心衰病人可出現胸水，以左側多見，也可為雙側。（）

4、進入臨床死亡的病人是可能被復蘇的。（）

5、救出溺水者后首先應清除其呼吸道中的水（倒水）。（）

6、下運動神經元癱瘓肌電圖檢查通常表現為神經傳導速正常。（）

7、用糖皮質激素治療腎病綜合征易出現感染、潰瘍、高血壓、糖尿、精神障礙等副 作用。（）

8、消化道出血根據血壓及治療反應劃分為ⅰ～ⅴ度。（）

9、輕型血友病患者可通過ct及pct兩項試驗診斷篩選。（）

10、慢性粒細胞白血病的周圍血象中成熟中性粒細胞顯著增多。（）

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1.戴無菌手套的原則是：未戴手套的手不可觸及手套的外面；已戴手套的手不可觸及另一手套的外面。（）

2.一般感染時，抗生素使用至體溫正常、癥狀消失后48～72小時。（）3.眼鏡蛇與蝮蛇均為混合毒素，但前者以血循毒為主，后者以神經毒為主。（）4.進入臨床死亡的病人是可能被復蘇的。（）

5.急性腎功能衰竭少尿期24小時補液量＝顯性失液量＋不顯性失液量－內生水量。（）

6.消化道出血根據血壓及治療反應劃分為ⅰ～ⅴ度。（）

7.氨水洗手液的配制是在2000ml溫水中加入0.05％氨水10ml。（）8.救出溺水者后首先應清除其呼吸道中的水（倒水）。（）

治療用鼻導管給氧往往不能解除缺氧，機械通氣是治療的重要環節，常用peep。（）10.進行性ards，并需要peep>0.98kpa和fio2>0.5可診斷為肺進行性衰竭。（）

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1.為了了解給藥方案是否合適，測定尿藥濃度有較大價值。()2.碳酸氫鈉可增加保泰松吸收，減少安替比林吸收。()3.單獨進行膽囊體層攝影檢查可確定結石、腫瘤或腺肌瘤等病。()4.高血壓使心室肌前負荷增加，二尖瓣關閉不全時心室肌后負荷增加。()5.腹部淺觸診法用于檢查腹壁的緊張度及有無壓痛、反跳痛、腫塊或搏動感。()6.每分鐘肺泡通氣量約為每分鐘肺通氣量的70％。()7.頸內靜脈穿刺時，暴露胸鎖乳突肌，其鎖骨頭內緣與乳突連線的內側即頸內靜脈的位置。()8.青霉素注射療程中，停藥超過3天以上必須重做過敏試驗。()9.提高醫療服務質量是臨床醫師在三級預防中的作用之一。()10.超聲診斷在淺表又易穿透部位應用較高的頻率，而在深的部位則用相對較低的頻率。()

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1、清潔傷口（ⅰ）：指未感染也無炎癥的傷口。傷口沒進入呼吸道、消化道、泌尿道或生殖道。清潔傷口主要是閉合的，但也包括閉氏引流清潔傷口及閉合性外傷清潔手術。()

2、新生兒鵝口瘡不屬于醫院感染。()

3、無植入物手術后30天內，有植入物術后1年內發生的與手術有關并涉及切口深部軟組織(深筋膜和肌肉)的感染不屬于院內感染。()

4、術后30天內，表淺傷口裂開或內外科醫師打開的切口，有濃性分泌物或有發熱≥38℃，局部有疼痛或壓痛不屬于院內感染。()

5、由于診療措施激活的潛在性感染，如瘡診病毒、結核桿菌等的感染，屬于醫院感染。()

6、普通感冒和非感染性病因（如過敏等）所致的上呼吸道急性炎癥不屬于上呼吸道感染。()

7、咳嗽、痰粘稠，肺部出現濕羅音，并有下列情況之一: ⑴發熱。⑵白細胞總數和(或)嗜中性粒細胞比例增高。⑶x線顯示肺部有炎性浸潤性病變，即可診斷為下呼吸道感染。()

8、急性腹瀉，或伴發熱、惡心、嘔吐、腹痛等即可臨床診斷為感染性腹瀉。()

9、患者出現尿頻、尿急、尿痛等尿路刺激癥狀，或有下腹觸痛、腎區叩痛，伴或不伴發熱，并具有下列情況之一: a．尿檢白細胞男性≥5個/高倍視野，女性≥10個/高倍視野，插導尿管患者應結合尿培養即可臨床診斷為泌尿道感染。()10.術后30天內表淺切口有紅、腫、熱、痛，或有膿性分泌物不屬于醫院感染。()

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六步洗手法的六步分別是：掌心對掌心搓擦，手指交叉掌心對手背搓擦，手指交叉掌心對掌心搓擦，兩手互握互搓指背，拇指在掌中轉動搓擦，指尖在掌心搓擦。

何謂層流潔凈手術室？采用層流空氣凈化方式的手術室。即空氣通過高效過濾器，呈流線狀流入室內，以等速流過房間后流出。室內產生的塵粒或微生物不會向四周擴散，隨氣流方向排除房間。

醫療廢棄物可能對醫師和護士、患者、醫院后勤支持人員、廢棄物收集處置人員、一般公眾造成危害。

醫院感染的特點：（1）大多數由病人自身正常菌群引起。（2）這些菌群往往是耐藥性的細菌。（3）可發生流行。

醫院感染的感染鏈由3部分組成：分別為感染源、感染傳播途徑和易感者。

保護性隔離是指為避免醫院內高度易感染患者受到來自其他患者、醫護人員、探視者及環境中各種致病性微生物和條件致病微生物的感染而采取的隔離措施。

以類目為特點的隔離系統，又稱為a系統，可分為哪七類？

包括7類：嚴密隔離、接觸隔離、呼吸道隔離、結核菌隔離、腸道隔離、引流物-分泌物隔離、血液-體液隔離。

醫院感染指住院病人在醫院內獲得的感染，包括在住院期間發生的感染和在醫院內獲得出院后發生的感染；但不包括入院前已開始或入院時已存在的感染。醫院工作人員在醫院內獲得的感染也屬醫院感染。

1、哪些不屬于醫院感染？

（1）皮膚粘膜開放性傷口只有細菌定植而無炎癥表現。（2）由于創傷或非生物性因子刺激而產生的炎癥表現。

（3）新生兒經胎盤獲得(出生后48小時內發病)的感染，如單純皰疹、弓

形體病、水痘等。（4）患者原有的慢性感染在醫院內急性發作。醫院感染按臨床診斷報告，力求做出病原學診斷。

2、何謂上呼吸道感染？

發熱（≥38.0℃超過2天），有鼻咽、鼻旁竇和扁桃腺等上呼吸道急性炎癥表現。病原學診斷 臨床診斷基礎上，分泌物涂片或培養可發現有意義的病原微生物。

說明：必須排除普通感冒和非感染性病因（如過敏等）所致的上呼吸道

急性炎癥。

感染部位主要分

（1）下呼吸道感染（2）傷口感染（3）泌尿道感染（4）胃腸道感染（5）血液感染（6）皮膚和軟組織感染（7）骨和關節感染（8）生殖道感染（9）中樞神經系統感染（10）心血管感染（11）眼、口腔、耳鼻喉、上呼吸道感染（12）全身感染。

深部手術切口感染的診斷要點。

無植入物手術后30天內、有植入物(如人工心臟瓣膜、人造血管、機械心臟、人工關節等)術后1年內發生的與手術有關并涉及切口深部軟組織(深筋膜和肌肉)的感染。

臨床診斷：

符合上述規定，并具有下述四條之一即可診斷。

（1）從深部切口引流出或穿刺抽到膿液，感染性手術后引流液除外。（2）自然裂開或由外科醫師打開的切口，有膿性分泌物或有發熱≥38℃，局部有疼痛或壓痛。

（3）再次手術探查、經組織病理學或影像學檢查發現涉及深部切口膿腫或其它感染證據。

（4）臨床醫師診斷的深部切口感染。

病原學診斷 ：臨床診斷基礎上，分泌物細菌培養陽性。

血管相關性感染的診斷：（1）臨床診斷： 符合下述三條之一即可診斷。①靜脈穿刺部位有膿液排出，或有彌散性紅斑(蜂窩組織炎的表現)。②沿導管的皮下走行部位出現疼痛性彌散性紅斑并除外理化因素所致。③經血管介入性操作，發熱>38℃，局部有壓痛，無其它原因可解釋。

（2）病原學診斷： 導管尖端培養和/或血液培養分離出有意義的病原微生物。

2、病毒性肝炎的診斷要點（1）臨床診斷 ：有輸血或應用血制品史、不潔食物史、肝炎接觸史，出現下述癥狀或體征中的任何兩項并有肝功能異常，無其它原因可解釋。①發熱 ②厭食 ③惡心、嘔吐 ④肝區疼痛 ⑤黃疸

（2）病原學診斷：在臨床診斷基礎上，血清甲、乙、丙、丁、戊、庚等任何一種肝炎病毒活動性標志物陽性。

說明：應排除非感染性病因(如：α1－抗胰蛋白酶缺乏、酒精、藥物

等)和膽道疾病引起的肝炎或損害。

反洗錢基礎知識試題及答案 反洗錢考試判斷題篇四

電子政務

選擇題：

1、辦公業務的處理、流轉、管理過程電子化、信息化，屬于（辦公自動化）

2、決策支持系統的簡稱是（dss）

3、北京市電子政務門戶主要包括（首都之窗）和政務專網門戶兩類。

4、北京市電子政務技術總體框架模型中承擔著承上啟下的關鍵作用層是（應用基礎支撐平臺層）

5、世界各國積極倡導的“信息高速公路”的五個應用領域不包括（數字電視），包括（電子政務、電子商務、遠程教育、遠程醫療、電子娛樂）

6、（信息資源層）構建于網絡基礎設施層之上，并為上層的應用基礎支撐平臺層提供各種信息資源，主要包括共享信息資源，目錄資源及各部門業務信息資源。

7、政務內網與政務外網之間在接入層應該是（物理隔離）。

8、關于國家電子政務建設存在的主要問題，下列哪個論述時錯誤的（目前采用的技術非常落后）

9、關于國家電子政務總體框架，哪個是正確的（是電子政務業務、服務、數據和技術的總體框架）

10、政府機關內部事務處理系統，俗稱（辦公自動化系統），是將辦公和計算機網絡功能結合起來的一種新型的辦公方式。

11、（管理體系）是確保電子政務應用系統得以順利建設和正常運行的保障體系，包括模型中各層的建設和運營管理。

12、（信息資源層）構建于網絡基礎設施層之上，并為上層的應用基礎支撐平臺提供各種信息資源，主要包括共享信息資源、目錄資源及各部門業務信息資源。

13、數字認證是以（密碼技術）為核心，通過數字證書和認證技術實現對網絡傳輸的信息進行加密和解密。數字簽名和身份認證的信息安全技術。

14、1999年11月，時任北京市長劉淇通知在“數字地球”國際會議上，正式提出啟動（數字北京）工程。

15、關于視頻會議系統，論述時錯誤的是（在同一個地方利用電視進行會議資料演示。）

16、關于公文處理，哪個是正確的（公文處理就是對公文的創建、處置和管理。）

17、政務外網與互聯網之間在接入層應該是（邏輯隔離）

18、oa代表的中文意思是（辦公自動化）

19、不是決策支持辦公系統新特點的是（高效化）

20、北京市電子政務門戶主要包括首都之窗和（政務專網）門戶兩類。

21、關于視頻會議系統，下列哪個論述是錯誤的（公匙基礎設施（pki）不能用于網絡通信保密）

22、下列關于ngn，哪個是正確的（ngn支持通用移動性）

多選

1、北京電子政務應用基礎支撐平臺的核心服務層是由以下基礎性服務構成。

（安全服務；目錄服務；導航服務；數據獲取服務。）

2、政府必須順應時代潮流，深化改革，轉變自身職能，使政府向（服務性、透明性、效率性、回應性）等方面轉變。

3、到2010年，北京市信息化發展的字體目標是（公共服務信息化水平顯著提升； 信息化對自主創新的帶動作用顯著增強；政務信息化水平顯著提升；國名經濟信息化水平顯著提升）

4、電子公文的功能主要有（收文管理；發文管理）

5、廣義的或完整的辦公自動話構成中的三個功能層次為：（辦公自動化系統、信息管理級辦公自動化系統和決策支持級辦公自動化系統）

6、電子政務的主要內容包括（辦公自動化、網上信息發布、網上交互式辦公、部門資源共享和協同工作。）

7、電子政務總體框架建設的保障內容包括多個方面，如（加強領導協調與技術決策；創新和晚上信息化管理體制和機制；積極開展信息化人才培養培訓。）

8、電子政務發展經歷了幾個發展階段（政府網上發布；政府與用戶單向互動；政府與用戶雙向互動；電子商務構架建）

9、從電子政務的服務對象看，電子政務分為（a、政府對企業的電子政務c、政府間的電子政務 d、政府對公民的電子政務）

10、數字北京建設的兩大基礎工作是（信息安全保障體系建設工作；信息基礎設施完善工作）

11、電子政務主要內容包括（辦公自動化；網上信息發布；網上交互辦公；部門資源共享和協同工作。）

12、北京市電子政務的網絡基礎設施包括（有線政務專網；無線政務專網；公眾網絡）

13、當前電子政務網絡由（政務內網；政務外網、互聯網）組成。

14、北京市電子政務的網絡基礎設施包括（有線政務專網；無線政務專網；公眾網絡）

15、數字北京建設的三大應有計劃是（是信息惠民；信息強政；信息興業）

16、電子政務的發展經歷了幾個發展階段：（政府網上發布；政府與用戶單向互動；政府與用戶雙向互動；電子商務構建建立）

17、關于電子政務決策支持系統包含哪一些（主要面向中、高級政府管理人員；需要練級分析處理技術；需要數據挖掘技術）

18、電子政務總體框架建設的保障內容包含多個方面，如（加強領導協調與技術決策；創建和完善信息化管理體制和機制；積極開展信息化人才培養培訓）

19、當前電子政務網絡由（政務內網；政務外網；互聯網）組成。

20、（通州；順義；亦莊）三個新城以及重點城鎮信息基礎設施建設要堅持“統一規劃、統一建設、統一管理”的原則，高標準高起點建設，避免重復投資。

21、社情民生領域應用系統的基礎數據是人口基礎數據，主要的服務范圍是（街道；鄉鎮）

22、互聯網內容包括多個方面，如（互聯網是一種通信工具、互聯網是一種學習工具、互聯網是一種管理工具。）

判斷：

1、北京市電子政務應用基礎支撐平臺由基礎組件層與核心服務層構成。對

2、北京市電子政務是睡姿北京的重要組成部分。對

3、電子政務是指利用信息和通信技術，實現政府管理和服務的電子化，數字化和網絡化。對

4、電子政務的本質是利用信息化手段改進政府管理、提高政府公共服務能力。對

5、構建“數字北京”的基本框架是首都“十五”信息化工作的核心目標。對

6、視頻會議系統是一種集寬帶網技術，分布式處理及多媒體信息處理技術等為一體的遠程異地通信方式。對

7、數字北京建設的最終目標是建設首都信息社會。對

8、中國從中央到地方的全國范圍內的政府信息網絡已經建成。對

9、經濟領域應用系統的基礎數據是社會和經濟基礎數據。主要服務對象是財政、稅務、工商等主管部門，還有企業、投資者等社會用戶。對

10、北京市電子政務的網絡基礎設施包括有線政務專網、無線政務專網和互聯網絡等。對

11、電子政務是信息技術發展成果和政府改革相機和的結果，是信息化與政府履行職能的有機結合。對

12、當即世界、隨著信息技術的快速發展，社會生產力達到一個新的高度。對

13、北京電子政務是數字北京的有機組成部分。對

14、信息安全總體技術框架包括登記保護框架和分域保護框架。對

15、ngn用戶不能自由接入到不同的業務提供錯

16、服務是電子政務的出發點和落腳點對

17、電子政務框架包括服務于應用、信息資源、基礎設施、法律法規于標準化、管理體制、在框架中，服務是宗旨，應用是關鍵，信息資源開發利用是主線，基礎設施是支撐，法律法規、標準化、管理體制是保障。對

18、國家電子政務總體框架的內涵不會隨著經濟社會發展而動態變化。錯

19、框架是一個統一的整體，在一定時期內相對穩定，具體內涵將隨著經濟社會發展而動態變化。對

20、政府通過網絡可以停工在線互動服務，使企事業單位、公民個人有可能在足不出戶的情況下，獲得滿意的服務。對

21、公匙密碼技術是一種非對稱密碼技術。對

22、北京市電子政務應用基礎平臺有基礎組件層和核心服務層構成。對

23、信息安全總體技術框架包括等級保護框架和分域保護框架。對

24、根據北京市電子政務業務應用系統總體情況，結合北京政府各部門業務特點，將業務應用系統分為7類。錯

25、十六大報告明確指出：要“推進決策科學化。。。”。對

26、數字北京就愛你舍的最終目標是建設首都信息社會。對

27、電子政務本質是利用信息化手段改進政府管理，提高政府公共服務能力。對

28、當今世界，隨著信息技術的快速發展，社會生產力達到一個新的高度。對

29、數字北京建設的最終目標是建設首都信息社會。對

30、北京市電子政務技術總體框架模型中應用層承擔著承上啟下的關鍵作用。錯

31、管理體系是確保電子政務應用系統得以順利建設和正常運行的保障體系，包括模型中各層的建設管理和運營管理。對

32、政府部門信息化建設不需要規劃。錯

33、電子政務業務員，技術、軟件的服務構建、數據結構等標準已經統一。錯

34、北京市電子政務總體框架要逐步構建覆蓋市、區（縣）、街道（鄉鎮）、社區（村）的電子政務服務體系。對

35、信息化規劃分為國家級規劃、省市級規劃、區縣級規劃和行業級規劃四個層次。自選

36、建設電子政務應該重視整個政府的頂層設計。對

37、全市公務員數據庫應統一建設和維護，通過統一的授權機制實現公務員在政務專網門戶的單點登錄。對

38、十六大報告明確指出：要推進決策科學化，強化社會管理。對

39、有限政務專網的ip地址必須實現統一管理、規劃和使用，減少因地址轉換引起的網絡傳輸瓶頸。對

40、管理體系是確保電子政務應用系統得以順利建設和正常運行的保障體系，包括模型中各層的建設管理和運營管理。對

41、中國從中央到地方的全國范圍內的政府信息網絡已經建成。自選

42、北京市電子政務的網絡基礎設施包括有限政務專網、無限政務專網和互聯網絡等。對

43、根據北京市電子政務樂舞應用系統總體情況，結合北京政府各部門業務特點，將業務應用系統分為3類。錯

44、政府對公眾的電子政務就是通過電子網絡系統為公民提供各種公共服務。對

45、電子政務全流程管理只涉及技術人員。錯

46、電子政務應用不涉及政府業務優化。錯

47、電子政務總體框架建設的重點是加強監督管理。對。

48、項目管理的含義是，在項目活動中運用知識、技能、工具和技術以達到項目的目標和要求。對

49、北京市電子政務規則體系涉及建設類規則、應用類規則、發展環境類規則三大類規則。對

1、關于公文處理，哪個是正確的（公文處理 就是對公文的穿件、處理和管理）

2、互聯網內容包括多個方面，如（互聯網是一種通信工具、學習工具、管理工具）

3、電子政務應用不涉及政府業務優化。錯

4、政府對公眾的電子政務就是通過電子網絡系統為公民提供各種公共服務。對

5、項目管理的含義是，在項目活動中運用知識、技能、工具和技術以達到項目的目標和要求。對

6、ngn的特性是基于分組的網絡，能夠提供包括多媒體業務員在內的所有業務。對

7、用于用戶身份、印章的保護的是（電子簽章軟件 keyid）、8、數字證書類型主要包括（vpn證書、wap證書、服務器證書、個人數字證書。）

反洗錢基礎知識試題及答案 反洗錢考試判斷題篇五

第一次作業

單選aaccb cbbbd

多選abcd ababcdeabceabdabcdeacdbdabdebde 判斷 錯錯對對對 對錯錯錯對

第二次

單選 addad dbbac

多選 abcdeaceabcbdeabeabdbcdbdebcdabd判斷對對錯錯對 對對錯錯錯

第三次

單選 dbadc aaacd

多選acdabcdabcdabcdeabcde

abcd

判斷對錯錯對錯 錯對錯錯對

第四次

單選 ddcda accab

多選 abdabcdeacdbdeabcdeabcd

判斷 錯對對錯對 對錯對對錯

abcdeacabcdeabcd abcdeabdeacab